אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מסלול 9639 של אינפיניטי, אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מנהל לפי הדיווח הרשמי נכסים בהיקף של 62.5 מיליון ₪. בדירוג לפי היקף נכסים הוא ממוקם במקום 102 מתוך 150 קרנות בקבוצת קופות הגמל להשקעה, כלומר באמצע הטבלה. המסלול מנוהל על ידי אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, חברה שהוקמה ב-1997 ופועלת, לפי הצהרתה, ללא חיתום וללא נוסטרו.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 24%, החשיפה לחו"ל על 14.5% והחשיפה למטבע חוץ על 10.7%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. החשיפה למניות צמודה לתקרת 25% שמגדיר שם המסלול.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 38.84% מהנכסים ואג"ח קונצרני 34.55%, כך ששני סוגי האג"ח יחד מהווים כ-73% מהתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 23.98% מהנכסים. מזומן ופיקדונות עומדים על 1.47%, הלוואות על 1.19% ונכסים אחרים על 0.04% שלילי.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות כמעט לא השתנתה ועלתה מ-23.8% ל-24%. החשיפה לחו"ל עלתה בצורה ניכרת יותר, מ-12.5% ל-14.5%, עלייה של שתי נקודות אחוז. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 8.43%, התשואה מתחילת השנה 4.43% והתשואה החודשית האחרונה 0.96%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 61.38%, פי יותר מפעמיים וחצי מהחשיפה של המסלול. המשמעות היא שהמסלול שייך לקצה השמרני יחסית של הקבוצה, ומתאים להשוואה בעיקר מול מסלולים עם תקרת מניות דומה. בין הקרנות הדומות ניתן למצוא את מור גמל להשקעה אג"ח עם מניות סחיר עם חשיפת מניות של 24%, את עמ"י קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות עם 23.6%, ואת הראל גמל להשקעה מסלול סחיר עם 24.4%. עוד אפשרויות להשוואה הן ילין לפידות ומגדל, שתיהן עם חשיפת מניות של 24.5%. למסלולים נוספים של המנהל ראו את דף אינפיניטי, ולרשימה המלאה של הקרנות בתחום ראו קופות גמל להשקעה.