הראל גמל להשקעה מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

קופת הגמל להשקעה "הראל גמל להשקעה מסלול סחיר, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, ממקבצות הביטוח והפיננסים הגדולות בישראל, ומזוהה במערכות תחת מסלול 15289. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 23 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, שמונה 150 קרנות, המסלול ממוקם במקום 124 לפי היקף נכסים, כלומר בחלקה התחתון של הקבוצה מבחינת גודל.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 24.4%, בהתאם לתקרת 25% שבשם המסלול. החשיפה לחו"ל עומדת על 13.9%, וכך גם החשיפה למטבע חוץ. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%.

בהרכב הנכסים, אג"ח קונצרני מהווה 56.1% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 21.62% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 19.96%. מזומן ופיקדונות מהווים 2.03% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.3%. מהנתונים עולה כי כ-76% מהתיק מושקע באגרות חוב, קונצרניות וממשלתיות יחד.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-22.1% ל-24.4%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-11.9% ל-13.9%. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 8.43%, התשואה מתחילת השנה על 4.55%, והתשואה החודשית האחרונה על 0.43%.

הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים עומד על 61.38%, ולכן החשיפה של המסלול, 24.4%, נמוכה בכ-37 נקודות האחוז מהממוצע. הפער נובע מהגדרת המסלול כמסלול אג"ח עם רכיב מנייתי מוגבל. מסלולים בעלי מאפיינים דומים כוללים את ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות ואת מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות, שחשיפת המניות בשניהם 24.5%, וכן את מור גמל להשקעה אג"ח עם מניות סחיר בחשיפה של 24%. אפשר להמשיך ולעיין בעמוד מסלולים נוספים של הראל וברשימת קופות הגמל להשקעה.