מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש

חשיפה של 51% למניות היא הנתון המרכזי שמאפיין את מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש (מזהה מסלול 14678), לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. זו קופת גמל להשקעה, והיא נמצאת בניהול מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים במסלול עומד על 107.1 מיליון ₪.

לצד החשיפה למניות, החשיפה לחו"ל עומדת על 39% והחשיפה למטבע חוץ על 29.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לשינויים בשער המטבע.

הרכב הנכסים בדיווח מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 47.54% מהנכסים, אג"ח קונצרני 36.14%, וקרנות נאמנות 15.41%. מזומן ופיקדונות מהווים 0.97% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים מינוס 0.06%. כמעט שליש מהתיק, בהיקף של 36.14%, מושקע באג"ח קונצרני.

בהשוואה לשנה הקודמת, שתי החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ־49% באוגוסט 2025 ל־51% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה מ־37% ל־39%. שני השינויים הם של שתי נקודות אחוז, והם מצביעים על העלאה הדרגתית של הסיכון בתיק.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 10.95%, התשואה מתחילת השנה 6.35%, והתשואה בחודש האחרון 1.53%. תשואות העבר אינן מבטיחות תוצאות עתידיות.

קבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה כוללת 150 קרנות. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 61.38%, כלומר החשיפה של הקרן נמוכה ממנה ב־10.38 נקודות אחוז. מבחינת היקף נכסים הקרן במקום 80 מתוך 150, קרוב לאמצע הקבוצה.

קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את מגדל גמל להשקעה הלכה ואת מגדל חסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון בינוני, ששתיהן בחשיפה של 51%. אפשר להשוות גם את הראל חיסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון בינוני בחשיפה של 51.1%, את עמ"י קופת גמל להשקעה, מסלול כללי ואת מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי, ששתיהן בחשיפה של 50.9%. מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בדף מנורה מבטחים, ואת כלל המסלולים בקטגוריה אפשר לראות ברשימת קופות הגמל להשקעה.