מור גמל להשקעה -אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

מסלול "מור גמל להשקעה, אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" הוא קופת גמל להשקעה, ומזהה המסלול שלו הוא 12955. שם המסלול מציין תקרת מניות של 25%, והחשיפה הרשמית למניות בדיווח של אוגוסט 2026 עומדת על 27%. לכן כדאי לקרוא את שם המסלול יחד עם נתוני הדיווח, ולא להסתפק באחד מהם.

המסלול מנוהל על ידי מור גמל ופנסיה בע"מ, שנוסדה בשנת 2006 על ידי יוסי לוי ואלי לוי. החברה זכתה במכרז הקרנות הנבחרות בשנת 2021. היקף הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 516.6 מיליון ₪. בדירוג לפי נכסים הוא ממוקם במקום 46 מתוך 150 קרנות. אפשר לעיין בשאר המסלולים בעמוד מור קופות גמל להשקעה.

החשיפה למניות עומדת על 27%, החשיפה לחו"ל על 33.3% והחשיפה למטבע חוץ על 18.5%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. לעומת אוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־22.4% ל־27%, תוספת של 4.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־25.9% ל־33.3%, תוספת של 7.4 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים, אג"ח קונצרני מהווה 35.41% ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 25.41%, ויחד הם 60.82% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 12.88%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 12.26% מהנכסים. נכסים אחרים מהווים 9.9%, הלוואות 3.76% וקרנות נאמנות 0.38%.

נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית היא 7.08%, התשואה מתחילת השנה 4.42% והתשואה בחודש האחרון 0.53%.

בקבוצת קופות הגמל להשקעה, שבה 150 קרנות, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 61.38%. החשיפה של המסלול, 27%, נמוכה מהממוצע בכ־34 נקודות אחוז, ולכן אין להשוות אותו ישירות למסלולים מנייתיים. השוואה מתאימה יותר היא למסלולים בעלי תקרת מניות דומה, כמו ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם חשיפה למניות של 24.5%. אפשר לבחון גם את מור חיסכון לילד שריעה עם 25.1%, את מגדל חסכון לילד עם 24.7% ואת אינפיניטי חיסכון לילד עם 29.5%. רשימת כל המסלולים זמינה בעמוד קופות גמל להשקעה.