מגדל חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט

מגדל חסכון לילד, מסלול "חוסכים המעדיפים סיכון מועט", הוא קופת גמל להשקעה שמזהה המסלול שלה 9896. את הקרן מנהלת מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מקבוצת מגדל. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 638.8 מיליון ₪, ובדירוג לפי היקף נכסים הוא מדורג במקום 36 מתוך 150 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה.

הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 מציג חשיפה למניות של 24.7%, חשיפה לחו"ל של 28.8% וחשיפה למטבע חוץ של 12.5%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן כל אחת מהן נבחנת בנפרד. ממוצע חשיפת המניות הרשמית בקבוצת העמיתים הוא 61.38%, כך שחשיפת המניות של המסלול נמוכה בכ-36.7 נקודות אחוז מהממוצע.

הרכב הנכסים בדיווח מורכב בעיקר מאג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 26.83% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר 25.57%, ויחד הם מעט יותר ממחצית התיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 16.85% מהנכסים, נכסים אחרים 12.8%, מזומן ופיקדונות 11.38%, הלוואות 6.27% וקרנות נאמנות 0.29%. נתח המזומן והפיקדונות, שעולה על עשירית מהנכסים, מבדיל את ההרכב הזה מקרנות עתירות מניות.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ-23% באוגוסט 2025 ל-24.7% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-29.6% ל-28.8%. כלומר, בשנה האחרונה המסלול הגדיל מעט את החשיפה למניות והקטין מעט את החשיפה לחו"ל.

מבחינת תשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 9.12%, התשואה מתחילת השנה 5.01% והתשואה החודשית האחרונה 0.84%. כדאי לזכור שתשואה עבר אינה מעידה על תשואה עתידית.

מסלולים עם חשיפת מניות דומה, בסביבות 25%, כוללים את ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות ואת מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות, שחשיפת המניות בשניהם 24.5%. אפשר לבדוק גם את הראל גמל להשקעה מסלול סחיר אג"ח עם מניות ואת מור גמל להשקעה אג"ח עם מניות סחיר. מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בעמוד קופות גמל להשקעה של מגדל, והשוואה רחבה יותר ברשימת כל קופות הגמל להשקעה.