מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניות

חשיפה למניות של 100.1% לפי הדיווח הרשמי לחודש אוגוסט 2026 היא הנתון המרכזי של מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדי מניות, קופת גמל להשקעה עם מזהה מסלול 14943. המסלול מנוהל על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מקבוצת מגדל, אחת מחברות הביטוח והפיננסים הוותיקות בישראל. סך הנכסים במסלול עומד על 185.3 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 100.1%, החשיפה לחו"ל על 100.1% והחשיפה למטבע חוץ על 99.8%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן כל אחת מהן נבחנת בנפרד. החשיפה לחו"ל זהה לחשיפה למניות, ולכן כמעט כל החשיפה המנייתית במסלול היא לשווקים מחוץ לישראל. החשיפה למטבע חוץ קרובה מאוד לאחוז הזה, כלומר שער החליפין משפיע כמעט על כל התיק.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 82.51% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 16.44% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 1.05% מהנכסים. נתח המזומן והפיקדונות גבוה יחסית למסלול שמטרתו לעקוב אחרי מדדי מניות, וקל לראות אותו כאן בנפרד מהחשיפות הרשמיות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־99.5% ל־100.1%, והחשיפה לחו"ל עלתה באותו שיעור, מ־99.5% ל־100.1%. מבחינת תשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 9.06%, התשואה מתחילת השנה היא 5.46%, והתשואה החודשית האחרונה היא 3.73%. התשואה החודשית האחרונה היא יותר ממחצית התשואה שנצברה מתחילת השנה.

בקבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה יש 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 61.38%. החשיפה של הקרן, 100.1%, גבוהה בכ־38.7 נקודות אחוז מהממוצע הזה. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 64 מתוך 150, כלומר בחלק האמצעי של הקבוצה. מסלולים דומים עם חשיפה מנייתית גבוהה כוללים את אנליסט מסלולית קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 עם חשיפה של 100.1%, את סלייס קופת גמל להשקעה מדד מניות עם חשיפה של 100%, ואת הנדסאים קופה להשקעה מסלול עוקב מדד S&P500 עם חשיפה של 100%. אפשר גם לעיין בכל המסלולים של מגדל או ברשימת קופות הגמל להשקעה.