מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח

קרן "מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח" (מזהה מסלול: 14482) היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי חברת מור גמל ופנסיה בע"מ. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 185,756.218 ש"ח. קרן זו מציעה חשיפה ייחודית לשוק האשראי והאג"ח, ומתמקדת במרכיבים אלו בתיק ההשקעות שלה. למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן.

בבחינת חשיפת התיק, ניכר כי הקרן מתאפיינת בשיעור גבוה במיוחד של "נכסים אחרים" העומד על 86.07% מסך הנכסים. חשיפת המניות בקרן נמוכה ועומדת על 3.16% בלבד, בדומה לחשיפה לנכסים בישראל. החשיפה לחו"ל קרובה לכך ועומדת על 3.87%, ללא חשיפה מטבעית ישירה. אגרות חוב קונצרניות מהוות 1.63% מהתיק, ואילו הלוואות תופסות נתח של 1.64%. מזומנים ושווי מזומנים מהווים 2.76% מהתיק, וקרנות נאמנות מהוות 0.87%. חשוב לציין כי נכון לתאריך הבדיקה, הקרן אינה מחזיקה באגרות חוב ממשלתיות, אגרות חוב ממוקדות, פיקדונות, נכסים סחירים או נכסים לא סחירים.

בהשוואה לקבוצת עמיתים המונה 100 קרנות גמל להשקעה, "מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח" מציגה פרופיל חשיפה שונה מהממוצע. בעוד שהחשיפה הממוצעת למניות בקבוצה עומדת על 30.37%, הקרן מציגה חשיפה נמוכה משמעותית של 3.16%. גם בחשיפה לאג"ח, הקרן נמוכה מהממוצע בקבוצה (1.63% לעומת 8.15% בממוצע). דירוג הקרן לפי סך נכסיה הוא 47 מתוך 100 הקרנות בקבוצה. לשם השוואה, החשיפה הממוצעת לאלטרנטיביים בקבוצת העמיתים היא 1.84%.

בין האחזקות המובילות של הקרן נכון ל-23 במרץ 2026, ניתן למצוא את "גב ים אגח ח" המהווה 1.94% מסך הנכסים (3,604.576 ש"ח), "Asset (מזומנים ושווי מזומנים)" עם 1.86% (3,460.979 ש"ח), "ממשל צמודה 0527" המהווה 1.72% (3,191.552 ש"ח), "מז טפ הנפק 52" עם 1.66% (3,076.116 ש"ח), ו"דוראל אגח ג" המהווה 1.52% (2,814.433 ש"ח). אחזקות אלו משקפות את הדגש של הקרן על רכיבי אשראי ואג"ח ספציפיים.

קרן "מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח" מציעה אפיק השקעה למעוניינים בחשיפה מועטה יחסית למניות ובהתמקדות ברכיבי אשראי ואג"ח, כפי שמשתקף מתמהיל הנכסים שלה. לסקירה של קרנות נוספות מסוג גמל להשקעה, ניתן לעיין ברשימת הקרנות. מידע כללי אודות מדדים פיננסיים רלוונטיים ניתן למצוא במדד S&P 500, וכן במפת חום ת"א 35 לניתוח שוק המניות המקומי.