הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח

מסלול 15283 של הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח בנוי כמעט כולו מאג"ח. לפי הדיווח לאוגוסט 2026, אג"ח קונצרני מהווה 76.37% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה עוד 17%. יחד שני הרכיבים מגיעים ל-93.37% מהתיק. הקרן היא קופת גמל להשקעה, המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, וסך הנכסים בה לפי הדיווח הרשמי עומד על 72.1 מיליון ₪.

בשאר הרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 4.77% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 1.75%, ונכסים אחרים מהווים 0.12% בלבד. הרכב כזה משאיר את רוב התיק בנכסי חוב, ורק חלק קטן בנכסים מנייתיים.

החשיפות הרשמיות שדווחו לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026 מתיישבות עם התמונה הזו. החשיפה למניות עומדת על 4.8%, החשיפה לחו"ל על 2.3%, והחשיפה למטבע חוץ על 0%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. בהשוואה לספטמבר 2025, החשיפה למניות נשארה על 4.8%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-2.5% ל-2.3%.

בצד התשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית של הקרן היא 6.18%, התשואה מתחילת השנה היא 3.50%, והתשואה החודשית האחרונה היא 0.48%. אלה נתוני עבר, והם אינם מבטיחים תוצאות דומות בעתיד.

הקרן משתייכת לקבוצה של 150 קופות גמל להשקעה, והיא ממוקמת במקום 95 מתוך 150 לפי היקף נכסים. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה עומדת על 61.38%, לעומת 4.8% בקרן, ולכן ההשוואה לממוצע הקבוצה אינה משקפת קרן עם פרופיל דומה. להשוואה מדויקת יותר אפשר לעיין בקרנות עם חשיפה נמוכה למניות, כמו מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח בחשיפה של 5%, מור גמל להשקעה אשראי ואג"ח בחשיפה של 3.2%, או אנליסט מסלולית קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח בחשיפה של 0.9%. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בעמוד הראל, ורשימת כלל הקרנות זמינה בעמוד קופות הגמל להשקעה.