מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח

מסלול האשראי והאג"ח של מגדל בגמל להשקעה, מזהה מסלול 14944, מנוהל על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, ומדווח על נכסים בהיקף של 39.7 מיליון ₪. זהו מסלול בעל אופי חוב, וההרכב הרשמי שלו משקף זאת, כי רוב הנכסים מושקעים באג"ח ובהלוואות ולא במניות.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 5%, החשיפה לחו"ל על 19.1% והחשיפה למטבע חוץ על 5.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק, ולכן הן אינן מסתכמות למאה אחוז. בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־1.6% ל־5%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־18% ל־19.1%.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתחלק כך: אג"ח קונצרני 39.11%, אג"ח ממשלתי סחיר 24.12%, הלוואות 17.93%, מזומן ופיקדונות 8.25% ונכסים אחרים 7.31%. השורה מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהווה 2.74% מהנכסים, וקרנות נאמנות מהוות 0.54%. יחד, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי סחיר מגיעים ליותר מ־63% מהנכסים.

בצד התשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 5.15%, התשואה מתחילת השנה על 2.88% והתשואה החודשית האחרונה על 0.43%. נתונים אלה משקפים תקופה מסוימת בלבד, ואינם מעידים על התוצאות בעתיד.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה יש 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 61.38%, לעומת 5% במסלול זה. מבחינת היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 111 מתוך 150. קרנות בעלות אופי דומה הן הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם חשיפה למניות של 4.8%, ומיטב גמל להשקעה מסלול אג''ח עד 10% מניות עם 5.4%. מסלולים נוספים של החברה מופיעים בדף מגדל בקופות גמל להשקעה, וההשוואה המלאה זמינה ברשימת קופות הגמל להשקעה.