כלל תמר מניות

חשיפה למניות של 100% לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון היא המאפיין המרכזי של כלל תמר מניות, קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 127. המסלול מנוהל על ידי כלל ביטוח ופיננסים, אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל. סך הנכסים במסלול עומד על 1.86 מיליארד ₪. לפרטים על יתר המסלולים של המנהל, אפשר לעבור אל דף מנהל הקרן כלל.

לפי הדיווח לחודש אוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 69% והחשיפה למטבע חוץ על 24.7%. שלוש החשיפות הרשמיות, למניות, לחו"ל ולמטבע חוץ, אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוזים, ולכן אין לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מהפעילות בחו"ל אינו נושא חשיפה מטבעית מלאה.

הרכב הנכסים בפועל שונה מעט מהחשיפה הכוללת. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 73.54% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 9.76%, אג"ח ממשלתי סחיר 5.29%, אג"ח קונצרני 4.2% וקרנות נאמנות 4.2%. נכסים אחרים מהווים 2.67% והלוואות 0.35% בלבד.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ-98.3% באוגוסט 2025 ל-100% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-63.7% ל-69%. מבחינת תשואות, נכון לחודש אוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 25.89%, התשואה מתחילת השנה על 13.53% והתשואה החודשית האחרונה על 2.01%. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות, ובמסלול בעל חשיפה מנייתית מלאה התנודתיות עשויה להיות גבוהה.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל כוללת 173 קרנות, כולל הקרן עצמה. החשיפה המנייתית הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 54.22%, כלומר חשיפת הקרן גבוהה ב-45.78 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף נכסים, הקרן ממוקמת במקום 36 מתוך 173. קרנות עם חשיפה מנייתית דומה כוללות את ילין לפידות קופת גמל מסלול מניות, את כלל תמר עוקב מדד s&p 500 ואת מגדל לתגמולים עוקב מדד s&p500. אפשר להמשיך להשוואה רחבה יותר דרך רשימת קופות הגמל.