הראל גמל - עוקב מדד s&p 500

חשיפת המניות הרשמית של קרן הראל גמל עוקב מדד S&P 500 עומדת על 99.5%, לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון. זוהי קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 13501, המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים עומד על 2.99 מיליארד ₪, והקרן מדורגת במקום 24 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים לפי גודל נכסים.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל חשיפה לחו"ל של 108.2% וחשיפה למטבע חוץ של 98.6%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן ערך מעל 100% בחשיפה לחו"ל אינו חריג. הן מתארות את רגישות הקרן לכל תחום, ולא את חלוקת הכסף בין סוגי הנכסים.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה אחרת. מזומן ופיקדונות מהווים 59.93% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 25.97%, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 14.9%, ונכסים אחרים עומדים על מינוס 0.8%. שני המדדים, החשיפות והרכב הנכסים, מדווחים בנפרד, ולכן כדאי לקרוא אותם זה לצד זה ולא להשוות ביניהם ישירות.

בהשוואה שנתית כמעט לא חל שינוי בחשיפה למניות, מ-99.6% באוגוסט 2025 ל-99.5% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ-106.1% ל-108.2%. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 7.70%, התשואה מתחילת השנה 5.61%, והתשואה החודשית האחרונה 0.91%.

הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים עומד על 54.22%, כך שחשיפת הקרן גבוהה ממנו ב-45.28 נקודות אחוז. הקרן עוקבת אחר מדד S&P 500, ולכן פרופיל הסיכון שלה שונה מזה של רוב הקרנות בקבוצה. אפשר לעיין בדף מנהל הקרן הראל ובמלוא רשימת קופות הגמל.

קרנות עוקבות דומות כוללות את מנורה מבטחים תגמולים עוקב S&P500 עם חשיפת מניות של 99.5%, את אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500 עם 99.4%, ואת אינפיניטי גמל עוקב מדד s&p 500 עם 99.6%. עוד אפשר לבדוק את מחר גמל עוקב מדד 500 S&P ואת אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות, שחשיפת המניות בשתיהן 99.4%.