מחוג מסלול לבני 50 ומטה

חשיפת המניות הרשמית של מחוג מסלול לבני 50 ומטה עומדת על 65.2% בדיווח לאוגוסט 2026, גבוהה מהממוצע בקבוצת העמיתים, שעומד על 54.22%. הפער הוא כ‑11 נקודות אחוז. המסלול הוא קופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 7205, והוא נכלל תחת הקטגוריה קרנות סקטוריאליות נוספות.

מעבר למניות, הדיווח של רשות שוק ההון מציג שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל עומדת על 48.8%, והחשיפה למטבע חוץ על 22.1%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל‑100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 37.34% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 30.34%, ואג"ח קונצרני 15.41%. מזומן ופיקדונות מהווים 11.25%, נכסים אחרים 5.45%, והלוואות 0.21%. נתוני הרכב הנכסים וחשיפות המניות הם מדדים שונים, ולכן הם לא חופפים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ‑59.9% ל‑65.2%, עלייה של 5.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל כמעט לא השתנתה, וירדה מ‑49% ל‑48.8%. לפי הדיווח, השינוי בתמהיל נבע בעיקר מהגדלת החשיפה למניות.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 11.56%, התשואה מתחילת השנה 5.70%, והתשואה החודשית האחרונה 1.20%. תשואה בעבר אינה מעידה על תשואה בעתיד, ובמסלול עם חשיפת מניות גבוהה התנודתיות עשויה להיות גדולה יותר.

סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 2.07 מיליארד ₪, והוא מדורג במקום 33 מתוך 173 קרנות בקבוצה. קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה עם 65.7%, את מור מנורה מבטחים משולב סחיר עם 64.4%, ואת גלובל נט גמל IRA עם 64.4%. עוד אפשר לבדוק את אלפא מור תגמולים לבני 50 ומטה עם 63.9%, ואת מיטב גמל עוקב מדדים גמיש עם 63.2%. מסלולים נוספים של המנהל מופיעים בדף קרנות סקטוריאליות נוספות, וההשוואה המלאה נמצאת ברשימת קופות הגמל.