עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 ומטה

נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית של עוצ"מ מסלול לבני 50 ומטה עומדת על 20.58%. מתחילת השנה המסלול רשם 12.62%, ובחודש האחרון 1.06%. הנתונים מתייחסים לקופת גמל מסוג תגמולים, מזהה מסלול 9783.

המסלול נמצא תחת קרנות סקטוריאליות נוספות. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים בו הוא 512.1 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שמונה 173 קרנות כולל המסלול עצמו, הוא ממוקם במקום 67 לפי היקף נכסים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 50.5%, החשיפה לחו"ל 31.8% והחשיפה למטבע חוץ 21.2%. שלוש החשיפות נמדדות כל אחת בנפרד ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לקרוא אותן כחלוקה של התיק.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 50.53% מהנכסים, אג"ח קונצרני 23.41% ואג"ח ממשלתי סחיר 17.8%. נכסים אחרים מהווים 3.64%, מזומן ופיקדונות 3.6% והלוואות 1.02%. כלומר כמחצית מהנכסים מוחזקת במניות, וכרבע באג"ח קונצרני.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה במעט מ־50.7% ל־50.5%. החשיפה לחו"ל עלתה מ־28.4% ל־31.8%, עלייה של 3.4 נקודות האחוז. לפי הנתונים, הקרן לא שינתה את משקל המניות אך הגדילה את הפעילות מחוץ לישראל.

הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 54.22%. החשיפה במסלול נמוכה ממנו ב־3.72 נקודות האחוז. מי שבוחן מסלולים בעלי פרופיל סיכון דומה יכול להשוות לקרנות כמו אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60 עם חשיפת מניות של 50.4%, אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 עם 50.1%, או ארם 50 עד 60 עם 50.4%. אפשר לעיין גם במנורה מבטחים תגמולים עוקב מדדים גמיש (50.9%) ובהפניקס גמל עוקב מדדים גמיש (50.9%). רשימה מלאה של המסלולים זמינה בעמוד קופות גמל.