ילין לפידות קופת גמל מסלול אשראי ואג"ח

קופת הגמל ילין לפידות מסלול אשראי ואג"ח היא קופה מסוג תגמולים, ומזהה המסלול שלה הוא 1037. הקרן מנוהלת על ידי ילין לפידות, ולפי הדיווח הרשמי היקף הנכסים בה עומד על 425.1 מיליון ₪. בדירוג לפי נכסים היא ממוקמת במקום 72 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 11.7%, החשיפה לחו"ל על 18.6% והחשיפה למטבע חוץ על 7%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 54.22%, ולכן חשיפת המניות של הקרן נמוכה בכ־42.5 נקודות אחוז מהממוצע.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־9.9% ל־11.7%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ־23.4% ל־18.6%. כלומר בשנה האחרונה התחזקה הנטייה למניות, ובמקביל הצטמצמה החשיפה לנכסים מחוץ לישראל בכ־4.8 נקודות אחוז.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מראה תמונה שמרכזה באג"ח. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 45.37% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 33.44%. מזומן ופיקדונות מהווים 11.68%, נכסים אחרים 5.87%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 3.63% מהנכסים. קרנות נאמנות מהוות 0.02% בלבד. שני סוגי האג"ח יחד מהווים כ־78.8% מהנכסים, מה שמתאים לשם המסלול.

בתשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 5.02%, התשואה מתחילת השנה על 2.53% והתשואה החודשית האחרונה על 0.34%. מי שבוחן את הקרן כדאי שישווה אותה למסלולים בעלי אופי דומה, ולא לקרנות מנייתיות מהקבוצה.

קרנות דומות לעיון: אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 9.3%, הראל גמל מסלול אשראי ואג"ח עם 7.6%, ומחר גמל אשראי ואג"ח עם 6.9%. קרנות נוספות שמצויות במעקב הן מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% עם 15.1% ומיטב ביטחון מבטיח תשואה 5.5% עם 15.2%. את שאר המסלולים אפשר למצוא ברשימת קופות הגמל.