מיטב ביטחון מבטיח תשואה 5.5%

בסוף אוגוסט 2026 ניהלה קופת הגמל מיטב ביטחון מבטיח תשואה 5.5% נכסים בהיקף של 23.3 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. זהו מסלול מסוג תגמולים, מזהה מסלול 529, שמנהלת מיטב גמל ופנסיה בע"מ. בדירוג לפי היקף נכסים הוא ממוקם במקום 150 מתוך 173 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל.

מיטב דיווחה בינואר 2026 על כ־130.8 מיליארד שקלים בקרנות הפנסיה החדשות שבניהולה. לצד זאת, מדובר כאן במסלול קטן יחסית, וגודלו נמוך משמעותית מהיקף הפעילות הכולל של בית ההשקעות. פרטים נוספים על המנהל מופיעים בדף קופות הגמל של מיטב.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 15.2%, החשיפה לחו"ל על 10.4% והחשיפה למטבע חוץ על 4.2%. שלוש החשיפות נמדדות בנפרד, ואינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מראה שנכסים אחרים מהווים 88.67% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 8.36% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 2.6%, וקרנות נאמנות 0.17%. אג"ח ממשלתי סחיר ואג"ח קונצרני מהווים כל אחד 0.1% מהנכסים. כלומר, כמעט כל התיק מוחזק בסעיף נכסים אחרים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־14.6% ל־15.2%, עלייה של 0.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־9.2% ל־10.4%, עלייה של 1.2 נקודות אחוז. שתי החשיפות עלו, אך בהיקף מתון, ורמתן נשארה נמוכה.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 54.22%, כמעט פי ארבעה מ־15.2% של המסלול. זה מתאים לקרנות עם פרופיל סיכון נמוך יותר, אך אין בו כדי ללמד על תשואות עתידיות.

מי שבוחן חלופות באותה קטגוריה יכול להשוות למסלולים דומים, ביניהם מיטב ביטחון מבטיח תשואה 4.5% עם חשיפת מניות של 15.1%, ילין לפידות קופת גמל מסלול אשראי ואג"ח עם 11.7%, מנורה מבטחים תגמולים אשראי ואג"ח עם 20.7%, אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח עם 9.3% והפניקס גמל אג"ח סחיר עם 22.2%. רשימה מלאה של המסלולים זמינה בדף קופות גמל.