מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול אשראי ואג"ח

קרן תגמולים אשראי ואג"ח של מנורה מבטחים (מזהה מסלול 13355) מציגה בדיווח אוגוסט 2026 חשיפה רשמית למניות של 20.7%, נמוכה בהרבה מהממוצע בקבוצת העמיתים של קופות הגמל. סך הנכסים במסלול לפי הדיווח הרשמי הוא 361.8 מיליון ₪. המסלול מנוהל על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, חברה שנוסדה ב־1935 ומנהלת נכסים עבור למעלה מ־1.1 מיליון עמיתים. במדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 דורגה החברה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון, החשיפה לחו"ל עומדת על 22.5% והחשיפה למטבע חוץ על 13.7%. שלוש החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים בחודש הדיווח האחרון נשען בעיקר על אגרות חוב. אג"ח קונצרני מהווה 40.08% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 33.23% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 17.19% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 8.37%, וקרנות נאמנות 1.79%. נכסים אחרים עומדים על מינוס 0.65% מהנכסים.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 ירדה החשיפה למניות מ־21.5% ל־20.7%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ־22.7% ל־22.5%. מדובר בשינויים מתונים. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 7.96%, התשואה מתחילת השנה 4.00% והתשואה החודשית האחרונה 0.54%.

בקבוצת העמיתים יש 173 קרנות, כולל הקרן הזו, וחשיפת המניות הרשמית הממוצעת בה היא 54.22%. חשיפת המניות של הקרן נמוכה ממנה ב־33.52 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 77 מתוך 173, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה.

קרנות דומות לפי רמת חשיפה למניות כוללות את הפניקס גמל אג"ח סחיר עם 22.2%, את מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח עם 23.2%, את כלנית גמל לבני 60 ומעלה עם 24.6%, את עו"ס גמל לבני 60 ומעלה עם 25% ואת מיטב ביטחון מבטיח תשואה 5.5% עם 15.2%. אפשר לעבור גם אל דף מנהל הקרן מנורה מבטחים או אל רשימת קופות הגמל המלאה.