קופת גמל עו"ס לבני 60 ומעלה

חשיפה למניות של 25% לפי הדיווח הרשמי לאוגוסט 2026 מציבה את עו"ס גמל לבני 60 ומעלה, קופת גמל מסוג תגמולים עם מזהה מסלול 7223, בצד השמרני של קופות הגמל. המסלול משויך לקרנות סקטוריאליות נוספות, וסך הנכסים שלו עומד לפי הדיווח הרשמי על 1.9 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון, החשיפה למניות היא 25%, החשיפה לחו"ל 18% והחשיפה למטבע חוץ 15.5%. שלושת הנתונים האלה אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים ל־100%, כי כל אחד מהם נמדד בנפרד. המשמעות היא שרוב הפעילות במסלול נשארת בישראל ובשקל, ורק חלק מוגבל מהתיק חשוף לשוק חוץ ולמטבע זר.

הרכב הנכסים מציג תמונה דומה. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 38.66% מהנכסים, אג"ח קונצרני 33.77%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 25.03% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 2.5%, ונכסים אחרים 0.04% בלבד. סך האג"ח בשני הסוגים עולה על 72% מהנכסים, ולכן הרכב התיק נשען בעיקר על אפיקי חוב.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה עלייה בשתי החשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־22.2% ל־25%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־15% ל־18%. מבחינת תשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 7.79%, התשואה מתחילת השנה 4.15%, והתשואה החודשית האחרונה 0.62%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שמונה 173 קרנות כולל הקרן עצמה, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 54.22%. הפער מול הקרן הזו הוא כ־29 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 172 מתוך 173, כלומר כמעט בתחתית הקבוצה.

מי שבוחן מסלולים דומים יכול להשוות בין כמה קרנות. כלנית גמל לבני 60 ומעלה עם חשיפת מניות של 24.6%, מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח עם 23.2%, הפניקס גמל אג"ח סחיר עם 22.2%, מיטב גמל לבני 60 ומעלה עם 28.5%, וארם 60 ומעלה עם 29.1%. אפשר להמשיך אל רשימת קופות הגמל ולהשוות מסלולים נוספים.