מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח

מסלול "מיטב גמל עוקב מדדי אג"ח" (מזהה מסלול 1692) הוא קופת גמל מסוג תגמולים, המנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. סך הנכסים במסלול, לפי הדיווח הרשמי, עומד על 347.8 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות הגמל, שמונה 173 קרנות כולל הקרן עצמה, המסלול מדורג במקום 80 לפי היקף נכסים, כלומר באזור אמצע הטבלה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 47.19% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 33.17%, כך ששני הרכיבים יחד מגיעים לכ-80% מהתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 15.87% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 2.9%, ונכסים אחרים מהווים 0.86%.

בדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 23.2%, והחשיפה לחו"ל ולמטבע חוץ עומדת על 100% בכל אחת מהן. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. ביחס לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-22.5% ל-23.2%, ואילו החשיפה לחו"ל והחשיפה למטבע חוץ נשארו על 100% ללא שינוי.

בנתוני התשואה לאוגוסט 2026, התשואה השנתית שלילית ועומדת על 4.24%-, התשואה מתחילת השנה היא 3.08%-, והתשואה החודשית האחרונה היא 1.36%-. המשמעות היא שבתקופה האחרונה המסלול רשם ירידות בכל שלוש נקודות המדידה.

חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים עומדת על 54.22%, ולכן החשיפה של המסלול, 23.2%, נמוכה בכ-31 נקודות אחוז מהממוצע. הפער הזה משקף את אופיו של מסלול העוקב אחר מדדי אג"ח, בהשוואה לקרנות בקבוצה שמחזיקות חלק גדול יותר במניות.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את הפניקס גמל אג"ח סחיר (22.2%), את מנורה מבטחים תגמולים אשראי ואג"ח (20.7%) ואת כלנית גמל לבני 60 ומעלה (24.6%). אפשרות נוספת להשוואה היא מיטב גמל לבני 60 ומעלה, עם חשיפת מניות של 28.5%. מסלולים נוספים של היצרן מופיעים בדף מנהל הקרן מיטב, ורשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קופות גמל.