כלל פנסיה כללי (ספיר)

קרן הפנסיה כלל פנסיה כללי (ספיר) (מזהה מסלול: 2002) מנוהלת על ידי כלל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 32,066,525.201 ש"ח. קרן זו ממוקמת במקום ה-4 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה לפי היקף נכסים, מה שמציב אותה בין 5% הקרנות המובילות בקבוצת העמיתים מבחינת סך נכסים.

בבחינת חשיפת תיק ההשקעות, הקרן מציגה תמהיל ייחודי: חשיפת המניות הכוללת עומדת על 1020.66%- (מינוס אלף ועשרים ושש עשרויות האחוז), כאשר מניות ישראל מהוות 28.47% מהתיק. לעומת זאת, חשיפה למניות ארה"ב ועולם הינה שלילית באופן משמעותי, ועומדת על 903.56%- ו-145.57%- בהתאמה. חשיפת אגרות חוב מסתכמת ב-0.01% בלבד, המורכבת מאג"ח חו"ל. שיעור המזומן ושווי המזומן בקרן עומד על 1.82% מסך הנכסים. נכסים אלו נמוכים משמעותית מהממוצע בקבוצת עמיתים, שם חשיפת מניות ממוצעת עומדת על 34.88%, וחשיפת אג"ח ממוצעת על 6.52%.

השקעות אלטרנטיביות מהוות מרכיב משמעותי בתיק, עם חשיפה כוללת של 34.79%. פירוט ההשקעות האלטרנטיביות כולל 1.63% בנדל"ן, 23.36% בקרנות השקעה ו-9.8% בהלוואות. נתון זה גבוה בהשוואה לממוצע האלטרנטיבי בקבוצת העמיתים, העומד על 4.71% בלבד. בנוסף, חשיפת הנגזרים בקרן עומדת על 3.36%.

במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות בקרן נותרה ללא שינוי מהותי, ועמדה הן לפני שנה והן כיום על 1020.66%-. גם חשיפת האג"ח נותרה זהה, 0.01% לפני שנה וכיום. סך הנכסים המנוהלים בקרן נשאר ללא שינוי בתקופה זו. תשואת הקרן השנתית עומדת על 5.82%.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא את SPY US Equity עם 2.61% (838,636.477 ש"ח), מניות בנק לאומי עם 2.09% (673,248.53 ש"ח), ומניות בנק פועלים עם 2.08% (668,759.469 ש"ח). אחזקות נוספות כוללות את QQQM US Equity עם 1.86% ו-TEVA US Equity עם 1.59%. למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. לרשימה המלאה של קרנות הפנסיה, בקרו ברשימת הקרנות.

קרנות דומות לכלל פנסיה כללי (ספיר) כוללות את כלל פנסיה כספי (שקלי) ואת הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח. ניתן גם לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה או במפת חום ת"א 35 לסקירת שווקים.