כלל פנסיה לבני 50 ומטה

קרן הפנסיה כלל פנסיה לבני 50 ומטה (מזהה מסלול: 9654) מנוהלת על ידי כלל. נכון לתאריך 23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 20,323,211.742 ש"ח. קרן זו מיועדת לעמיתים מתחת לגיל 50 ומשקפת את מדיניות ההשקעה של כלל עבור קבוצת גיל זו.

בבחינת חשיפת תיק הנכסים, נכון למועד הדיווח, חשיפת המניות הכוללת עומדת על -1277.57%. חשיפה זו מורכבת בעיקר ממניות מישראל בשיעור של 27.29%. יש לציין כי קיימת חשיפה שלילית למניות בארה"ב (-1125.09%) ולמניות בעולם (-179.77%). הקרן אינה מחזיקה באגרות חוב ממשלתיות או קונצרניות בישראל, וגם לא באגרות חוב מחו"ל. רכיב המזומנים ושווי המזומנים עומד על -17.1% מסך הנכסים.

הקרן משקיעה בחשיפה משמעותית להשקעות אלטרנטיביות, המהוות 28.03% מסך הנכסים. רכיב זה כולל השקעות בנדל"ן (1.03%), קרנות השקעה (19.17%) והלוואות (7.83%). בנוסף, לקרן חשיפה לנגזרים בשיעור של 4.15%. נתונים אלו מספקים תמונה של פיזור הנכסים בקרן, אשר אינו כולל אגרות חוב מיועדות או תשואה מובטחת.

במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נותרה יציבה על -1277.57%, ללא שינוי. גם חשיפת האג"ח נותרה ללא שינוי על 0%. סך הנכסים המנוהלים בקרן נשאר יציב על 20,323,211.742 ש"ח, ורשם שינוי של 0% בשנה האחרונה. הקרן רשמה תשואה שנתית של 18.38%. נתונים אלו מספקים תובנה לגבי היציבות בניהול הנכסים והביצועים בטווח של שנה.

בהשוואה לקבוצת עמיתים, הכוללת 215 קרנות פנסיה, כלל פנסיה לבני 50 ומטה מדורגת במקום ה-7 מתוך 215 קרנות לפי נכסים, נתון הממקם אותה בחלק העליון של הקבוצה מבחינת גודל. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 34.87%, בעוד חשיפת האג"ח הממוצעת היא 6.52% והחשיפה הממוצעת להשקעות אלטרנטיביות היא 4.74%. הנתונים של קרן זו מציגים חשיפה שונה למניות (חשיפה שלילית) וחשיפה גבוהה יותר להשקעות אלטרנטיביות בהשוואה לממוצע הקבוצה.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא את SPY US Equity עם 648,831.491 ש"ח (3.2%), QQQM US Equity עם 463,000.669 ש"ח (2.29%), מניות בנק לאומי עם 415,010.722 ש"ח (2.05%), מניות בנק הפועלים עם 412,243.53 ש"ח (2.04%), ו-VOO US Equity עם 330,712.546 ש"ח (1.63%).

למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן. רשימה מלאה של קרנות פנסיה זמינה ברשימת הקרנות. מידע על מדד S&P 500 זמין בויקיפדיה, וניתן לעיין במפת חום ת"א 35.