כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60

קרן הפנסיה "כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60" (מזהה מסלול 9634) היא מסלול לפי גיל, והיא מיועדת לחוסכים בעשור שלפני הפרישה. הקרן מנוהלת על ידי כלל פנסיה, הפועלת תחת כלל ביטוח ופיננסים. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 1.07 מיליארד ₪.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 49.5%, החשיפה לחו"ל על 41.9% והחשיפה למטבע חוץ על 20%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות למאה אחוז. הן מראות עד כמה תשואת הקרן תלויה בשוקי המניות, בנכסים מחוץ לישראל ובשערי המטבעות.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 37.19% מהנכסים, אג"ח קונצרני 25.66% ואג"ח ממשלתי סחיר 14.84%. מזומן ופיקדונות מהווים 7.13% מהנכסים, נכסים אחרים 6.68%, קרנות נאמנות 4.73% והלוואות 3.78%. יותר ממחצית התיק מוחזקת אפוא באגרות חוב ובמזומן, והיתרה מתחלקת בין מניות ונכסים נוספים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־45.6% ל־49.5%, עלייה של 3.9 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־37% ל־41.9%, עלייה של 4.9 נקודות אחוז. התשואה השנתית שנרשמה בקרן היא 11.73%. נתון זה משקף תקופה מסוימת, ואינו מבטיח את התשואה בעתיד.

הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל שמונה 41 קרנות, כולל הקרן עצמה. הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצה הוא 44.69%, והקרן נמצאת 4.81 נקודות אחוז מעליו. לפי היקף נכסים היא מדורגת במקום 24 מתוך 41. קרנות עם חשיפה למניות קרובה כוללות את מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 עם 49.4%, את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול הלכה עם 49.6% ואת הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר עם 49.7%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.