מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60

בחודש אוגוסט 2026 דיווחה קרן הפנסיה מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 (מזהה מסלול 9454) על חשיפה למניות של 49.4%, לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון. הקרן מנוהלת על ידי מגדל פנסיה, כלומר מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, והיא מנהלת נכסים בהיקף של 1.69 מיליארד ₪.

הדיווח הרשמי כולל שלוש חשיפות ברמת הקרן. החשיפה למניות עומדת על 49.4%, החשיפה לחו"ל על 42.7% והחשיפה למטבע חוץ על 18.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100 אחוז, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. כל אחת מהן מודדת היבט אחר של התיק.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 31.3% מהנכסים, אג"ח קונצרני 23.05%, מזומן ופיקדונות 15.15% ואג"ח ממשלתי סחיר 13.74%. נכסים אחרים מהווים 10.22% מהנכסים, הלוואות 6.2% וקרנות נאמנות 0.34%. מהנתונים עולה שכמעט רבע מהתיק מושקע באג"ח קונצרני, וש-15.15% מוחזקים במזומן ובפיקדונות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 עלתה החשיפה למניות מ-46.3% ל-49.4%, תוספת של 3.1 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ-40% ל-42.7%, תוספת של 2.7 נקודות אחוז. שתי החשיפות עלו בשנה האחרונה. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 15.00%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל, שבה 41 קרנות כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 44.69%, ולכן חשיפת הקרן גבוהה מהממוצע ב-4.71 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום ה-22 מתוך 41.

קרנות דומות עם חשיפה למניות קרובה כוללות את מור פנסיה כללית, מסלול לבני 50 עד 60 עם 49.4%, את כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 עם 49.5%, את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול הלכה עם 49.6%, את מיטב פנסיה מקיפה הלכה עם 49.1% ואת הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר עם 49.7%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.