מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה

מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה היא קרן פנסיה בניהול מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מזהה מסלול 8801. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 55.65 מיליארד ₪. בקבוצת עמיתים של 41 מסלולי פנסיה לפי גיל, הקרן ממוקמת במקום השני לפי היקף נכסים.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 58.1%, החשיפה לחו"ל על 46.6% והחשיפה למטבע חוץ על 19.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הן מתארות את מידת ההשפעה של כל גורם על התוצאות של הקרן.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, החשיפה למניות של הקרן גבוהה בכ־13.4 נקודות האחוז מהממוצע הרשמי בקבוצה, שעומד על 44.69%. כלומר הקרן נוטה לרמת סיכון מנייתי גבוהה מזו של המסלול הממוצע בקבוצה שלה.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 36.84% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.99%, ומזומן ופיקדונות 16.23%. נכסים אחרים מהווים 10.72%, אג"ח קונצרני 6.19% ואג"ח ממשלתי סחיר 2.69%. קרנות נאמנות מהוות 0.23% מהנכסים, והלוואות 0.1%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־55.9% ל־58.1%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בצורה מתונה בהרבה, מ־46.4% ל־46.6%. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.13%.

מי שמעוניין להשוות בין מסלולים בעלי חשיפה מנייתית דומה יכול לעיין במגדל מקפת אישית משולב סחיר (58.1%), במגדל מקפת משלימה משולב סחיר (58.3%) ובהראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש (58.1%). אפשר גם לבדוק את הראל פנסיה כללית לגילאי 50 ומטה (58.4%).

מידע נוסף על הגוף המנהל מופיע בדף מגדל פנסיה, ורשימת כל הקרנות זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.