מגדל מקפת משלימה משולב סחיר

קרן הפנסיה מגדל מקפת משלימה משולב סחיר, מסלול מספר 14244, מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, חברה בקבוצת מגדל. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 22 מיליון ₪. הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובקבוצה זו 148 קרנות כולל הקרן עצמה. אפשר לקרוא עוד על החברה בדף מגדל פנסיה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 58.3%, החשיפה לחו"ל על 41.8% והחשיפה למטבע חוץ על 18.5%. שלוש החשיפות האלה נמדדות בנפרד, ולכן הן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100% (במקום זאת, כל אחת מהן מתארת היבט אחר של הסיכון).

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה שמניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 35.99% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 30.35%, ומזומן ופיקדונות 21.04%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 11.83% מהנכסים, קרנות נאמנות 0.44% ונכסים אחרים 0.35%. נתח המזומן והפיקדונות, יותר מחמישית מהנכסים, הוא מאפיין בולט של ההרכב הנוכחי.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים בכיוונים מנוגדים. החשיפה למניות עלתה מ־56.1% ל־58.3%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה מ־45.9% ל־41.8%, ירידה של 4.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 4.49%.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 57.61%, כך שהקרן גבוהה ממנה בכ־0.69 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 114 מתוך 148. בין הקרנות עם חשיפה למניות קרובה אפשר למצוא את מגדל מקפת אישית משולב סחיר בחשיפה של 58.1%, ואת הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש בחשיפה של 58.1%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.