מגדל מקפת אישית משולב סחיר

בקרן מגדל מקפת אישית משולב סחיר, מזהה מסלול 14242, מנוהלים לפי הדיווח הרשמי 299.8 מיליון ₪. הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ומדורגת במקום 64 מתוך 148 קרנות בקבוצה לפי היקף נכסים, כלומר באזור האמצעי של הטבלה.

החשיפה למניות עומדת על 58.1% לפי דיווח אוגוסט 2026, מעט מעל הממוצע הרשמי בקבוצת העמיתים, שעומד על 57.61%. ההפרש הוא כ־0.5 נקודות אחוז בלבד, ולכן מבחינת רמת הסיכון המנייתי הקרן קרובה לממוצע. החשיפה לחו"ל היא 40.1%, והחשיפה למטבע חוץ היא 18.6%. שלוש החשיפות האלה נמדדות בנפרד ואינן מסתכמות ל־100%.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 35.91% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.97%, מזומן ופיקדונות 17.17%, ואג"ח קונצרני 16.57%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 2.42%, נכסים אחרים 0.6%, וקרנות נאמנות 0.35%. כמעט רבע מהתיק נמצא אפוא במזומן ובאג"ח קונצרני יחד, ועוד כרבע באג"ח מיועדות.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ־55.8% ל־58.1%, ובמקביל ירדה החשיפה לחו"ל מ־44% ל־40.1%. המשמעות היא שהתיק הגדיל את משקל המניות וצמצם את הפעילות מחוץ לישראל בפרק זמן של שנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.72%.

מי שמשווה בין מסלולים יכול לעיין בקרנות עם חשיפת מניות קרובה, כמו מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה ומגדל מקפת משלימה משולב סחיר, וכן הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש, הראל פנסיה עוקב מדדים גמיש והראל פנסיה כללית גילאי 50 ומטה. פרטים על הגוף המנהל מופיעים בדף מגדל פנסיה, והרשימה המלאה של המסלולים זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.