הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה

מסלול הפנסיה "הראל פנסיה כללית, גילאי 50 ומטה" (מזהה מסלול 9862) מנוהל על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, ומיועד לחוסכים עד גיל 50. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 1.98 מיליארד ₪. בדירוג לפי היקף נכסים הקרן נמצאת במקום 21 מתוך 41 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל, כלומר באמצע הטבלה. פרטים על המנהל ועל שאר המסלולים שלו מופיעים בדף הראל פנסיה.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 58.4%, החשיפה לחו"ל היא 59.7% והחשיפה למטבע חוץ היא 19.1%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. כל אחת מהן מודדת היבט אחר של הסיכון בקרן.

בהרכב הנכסים לחודש אוגוסט 2026, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 38.57% מהנכסים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 19.56%, נכסים אחרים 16.88%, ומזומן ופיקדונות 8.52%. אג"ח קונצרני מהווה 8.13% מהנכסים, הלוואות 6.84% וקרנות נאמנות 1.51%. כמעט חמישית מהתיק מושקעת באג"ח ממשלתי סחיר, והלוואות ונכסים אחרים יחד מהווים 23.72% מהנכסים.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־56.9% באוגוסט 2025 ל־58.4% באוגוסט 2026, עלייה של 1.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בתקופה זו מ־57.5% ל־59.7%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. התשואה השנתית המדווחת של הקרן היא 18.31%. התשואה משקפת תקופה אחת בלבד, ואינה מעידה על תוצאות עתידיות.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 44.69%, והחשיפה של הקרן, 58.4%, גבוהה ממנה ב־13.71 נקודות אחוז. המשמעות היא פרופיל מנייתי גבוה מהמקובל בקבוצה. קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את הראל פנסיה עוקב מדדים גמיש עם 58.4%, את מגדל מקפת משלימה משולב סחיר עם 58.3% ואת מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2060 עם 58.5%. אפשר לבדוק גם את הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 58.1% ואת מגדל מקפת אישית משולב סחיר עם 58.1%. לרשימה המלאה של הקרנות, היכנסו לדף קרנות הפנסיה.