הראל פנסיה - מניות

הראל פנסיה מניות, מסלול מספר 2175, היא קרן פנסיה בניהול הראל פנסיה (הראל פנסיה וגמל בע"מ). לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 19.87 מיליארד ₪. לפי גודל הנכסים הקרן מדורגת 10 מתוך 148 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, שהם מסלולים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 71.8%, החשיפה לחו"ל היא 54.2% והחשיפה למטבע חוץ היא 23.2%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. הממוצע בקבוצת העמיתים עומד על 57.61% חשיפה למניות, כך שהמסלול גבוה ממנו ב-14.19 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 47.09% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.86% ואג"ח ממשלתי סחיר 11.97%. מזומן ופיקדונות מהווים 11.4% מהנכסים. קרנות נאמנות מהוות 1.19%, נכסים אחרים 1%, אג"ח קונצרני 0.35% והלוואות 0.14%. חלקן של האג"ח המיועדות גדול יחסית, והוא כמעט כפול מחלקו של האג"ח הממשלתי הסחיר.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 ירדה החשיפה למניות מ-72.4% ל-71.8%, וגם החשיפה לחו"ל ירדה, מ-54.8% ל-54.2%. שתי הירידות הן של 0.6 נקודות אחוז, ולכן רמת החשיפות כמעט לא השתנתה בשנה. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 14.45%.

מסלולים נוספים עם חשיפה למניות ברמה דומה כוללים את מנורה מבטחים פנסיה קיימות עם 71.7%, את מור פנסיה מקיפה מניות עם 71.9%, ואת הפניקס פנסיה מקיפה מניות עם 71.9%. נוסף עליהם יש את הראל פנסיה עוקב מדדי מניות עם 71.9%, ואת כלל פנסיה מניות סחיר עם 72.4%. אפשר להשוות בין כל המסלולים גם ברשימת קרנות הפנסיה.