הראל פנסיה - מנוף כללי

הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 8.84 מיליארד ₪ ומדורגת במקום 14 מתוך 148 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), לפי היקף הנכסים. הראל פנסיה מנוף כללי (מזהה מסלול 2177) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. פרטים נוספים על המנהל מופיעים בדף קרנות הפנסיה של הראל.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 52.2%, החשיפה לחו"ל על 50.1% והחשיפה למטבע חוץ על 18.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 57.61%, כלומר הקרן נמוכה ממנה בכ-5.4 נקודות אחוז.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות הגדולות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-49% ל-52.2%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-46.9% ל-50.1%. שתיהן עלו בכ-3.2 נקודות אחוז בשנה אחת.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לאוגוסט 2026 מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 34.51% מהנכסים, אג"ח מיועדות 27.11%, אג"ח ממשלתי סחיר 13.27% ונכסים אחרים 12.25%. מזומן ופיקדונות מהווים 7.17%, הלוואות 3.69%, אג"ח קונצרני 1.04% וקרנות נאמנות 0.96%. האג"ח המיועדות והאג"ח הממשלתי הסחיר מהווים יחד כ-40% מהנכסים.

התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 14.45%. כדאי לבחון נתון זה יחד עם רמת החשיפה למניות ועם הדירוג בקבוצת העמיתים, ולא כנתון בודד.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את הראל פנסיה גילעד כללי עם 52.2%, ואת מנורה מבטחים פנסיה כללי עם 52%. להשוואה רחבה יותר בין המסלולים אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.