הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500

הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 (מזהה מסלול 13415) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 37.47 מיליארד ₪. שם המסלול מציין מעקב אחר מדד S&P 500, מדד המניות האמריקאי הרחב.

לפי דיווח רשמי של רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 73%, החשיפה לחו"ל על 79.3% והחשיפה למטבע חוץ על 72.3%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באותו חודש כולל חמש שורות. מזומן ופיקדונות מהווים 43.87% מהנכסים, אג"ח מיועדות 27.01%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 19.05%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 10.93% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים מינוס 0.86%. ההרכב הזה שונה מהחשיפות הרשמיות, משום שהחשיפות נמדדות בנפרד מחלוקת הנכסים לפי סוגם.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־72.6% ל־73%, עלייה של 0.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־77.4% ל־79.3%, עלייה של 1.9 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 3.96%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, שבה 148 קרנות. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, כלומר חשיפת המניות של הקרן גבוהה ממנה ב־15.39 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום החמישי מתוך 148.

קרנות נוספות עם חשיפת מניות דומה הן מנורה מבטחים פנסיה מניות ומגדל מקפת אישית עוקב מדדים גמיש, שחשיפת המניות בשתיהן 73%. כך גם מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות. למגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 חשיפה של 72.9%, ולהפניקס עוקב מדד S&P500 72.8%. מידע על המנהל מופיע בדף הראל פנסיה, והשוואה רחבה יותר אפשר לבצע ברשימת קרנות הפנסיה.