מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש

החשיפה למניות של מגדל מקפת אישית עוקב מדדים, גמיש (מזהה מסלול 14243) עומדת על 73% לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. זוהי קרן פנסיה בניהול מגדל פנסיה, כלומר מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 270.7 מיליון ₪.

שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן הן 73% למניות, 73% לחו"ל ו־2.1% למטבע חוץ. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל, 73%, לבין החשיפה למטבע חוץ, 2.1%, הוא נתון שכדאי לבחון בעת השוואה לקרנות אחרות.

הרכב הנכסים בחודש אוגוסט 2026 מחולק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 60.21% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.84%, מזומן ופיקדונות 12.77%, ונכסים אחרים 0.18%. שיעור המזומן והפיקדונות, יותר מעשירית מהנכסים, גבוה מזה של נכסים אחרים בקרן. לכן אפשר לראות את הקרן גם דרך ההרכב בפועל, ולא רק דרך החשיפות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חל שינוי משמעותי בחשיפה למניות, שעלתה מ־50% ל־73%, עלייה של 23 נקודות אחוז בשנה. החשיפה לחו"ל עלתה בתקופה זו מ־70.2% ל־73%, עלייה מתונה של 2.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.38%. כדאי לזכור שחשיפה גבוהה יותר למניות מלווה בדרך כלל בתנודתיות גבוהה יותר.

הקרן משויכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצה הוא 57.61%, וחשיפת המניות של הקרן גבוהה ממנו ב־15.39 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 69 מתוך 148.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את מנורה מבטחים פנסיה מניות (73%), את הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 (73%), את מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות (73%), את מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 (72.9%) ואת הפניקס עוקב מדד S&P500 (72.8%). אפשר להמשיך להשוואה רחבה יותר ברשימת קרנות הפנסיה.