מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות

חשיפה למניות של 73% לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026 היא הנתון המרכזי של "מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות", קרן פנסיה במסלול שמספרו 14929. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, במסגרת מגדל פנסיה מקבוצת מגדל. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 2.37 מיליארד ₪.

לצד החשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 73% וחשיפה למטבע חוץ של 72.7%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות למאה אחוז. הן מתארות עד כמה ערך הקרן מושפע מהשווקים ומהמטבעות שהן מתייחסות אליהם, והפער הקטן של 0.3 נקודות אחוז בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ מעיד שהחשיפה המטבעית כמעט זהה לחשיפה הגיאוגרפית.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 60.15% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.78% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 12.53% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 0.55% בלבד. כלומר יותר ממחצית הנכסים מושקעת בקטגוריית המניות, ועוד יותר מרבע באג"ח מיועדות.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלו החשיפה למניות והחשיפה לחו"ל, כל אחת מ־72.6% ל־73%, תוספת של 0.4 נקודות אחוז. השינוי קטן, והרמה נשארה יציבה יחסית לאורך שנה. התשואה השנתית שנרשמה בקרן היא 7.38%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, כך שהחשיפה בקרן גבוהה ממנה ב־15.39 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 32 מתוך 148.

קרנות עם חשיפה למניות דומה כוללות את מנורה מבטחים פנסיה מניות, את הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500, את מגדל מקפת אישית עוקב מדדים גמיש ואת מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500, שחשיפת המניות בה 72.9%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.