מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500

בקרן הפנסיה מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 (מזהה מסלול 13572) מושקע חיסכון של 21.22 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, הזרוע הפנסיונית של קבוצת מגדל. שמה מצביע על מסלול שעוקב אחר מדד S&P 500, ולכן פרופיל הסיכון שלה שונה מזה של מסלולים כלליים רבים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 72.9%, והחשיפה לחו"ל זהה, 72.9%. החשיפה למטבע חוץ נמוכה במעט, 72.7%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה תמונה שונה מעט. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 36.53% מהנכסים, ומזומן ופיקדונות מהווים 33.34%. אג"ח מיועדות מהוות 26.91% מהנכסים, נכסים אחרים 2.54%, וקרנות נאמנות 0.68%. הפיצול בין שתי הקטגוריות הגדולות הראשונות מסביר למה קטגוריית המניות בהרכב הנכסים קטנה מהחשיפה הרשמית למניות.

בהשוואה לשנה שקדמה, החשיפה למניות ולחו"ל עלתה מ־72.8% באוגוסט 2025 ל־72.9% באוגוסט 2026, שינוי של עשירית האחוז בלבד. המשמעות היא שההרכב נשאר יציב לאורך שנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 4.15%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, כך שהחשיפה של הקרן גבוהה ב־15.29 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף הנכסים, הקרן מדורגת במקום 8 מתוך 148.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את מנורה מבטחים פנסיה מניות, את הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500, ואת הפניקס עוקב מדד S&P500. במגדל עצמה קיימים גם מגדל מקפת אישית עוקב מדדים גמיש ומגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות. אפשר לעיין גם ברשימת קרנות הפנסיה המלאה.