הראל פנסיה עוקב מדדי מניות

חשיפה למניות של 71.9% לפי הדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 היא הנתון המרכזי של הראל פנסיה עוקב מדדי מניות (מזהה מסלול 15038), קרן פנסיה בהיקף נכסים של 2.15 מיליארד ₪. הקרן מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, חלק מקבוצת הראל ביטוח ופיננסים, שפועלת בחיסכון ארוך טווח, בביטוחי בריאות ובביטוחים כלליים. מידע נוסף על המנהל ועל המסלולים האחרים שלו מופיע בדף הראל פנסיה.

לצד החשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 73% וחשיפה למטבע חוץ של 71%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות למאה אחוז. הן מתארות עד כמה התשואה של הקרן מושפעת מכל גורם בנפרד, ולא איזה חלק מהכסף מושקע בכל אפיק.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 61.05% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.92%, אג"ח ממשלתי סחיר 9.45%, ומזומן ופיקדונות 3.05%. סעיף נכסים אחרים עומד על שיעור שלילי של 0.47% מהנכסים. כמעט כל הנכסים מתחלקים אפוא בין רכיב מנייתי לבין אג"ח, כשהאג"ח המיועדות הן הרכיב השני בגודלו.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־70.7% באוגוסט 2025 ל־71.9% באוגוסט 2026, עלייה של 1.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־70.7% ל־73%, עלייה של 2.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 6.75%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, שבה 148 קרנות. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, כלומר חשיפת הקרן גבוהה ב־14.29 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 33 מתוך 148.

קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את מור פנסיה מקיפה מניות ואת הפניקס פנסיה מקיפה מניות, שחשיפתן 71.9%, וכן את הראל פנסיה מניות עם 71.8%, את מנורה מבטחים פנסיה קיימות עם 71.7% ואת כלל פנסיה מניות סחיר עם 72.4%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.