הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש

עם נכסים של 675.2 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי, הקרן "הראל פנסיה עוקב מדדים גמיש" (מזהה מסלול 14198) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע״מ. בקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, היא מדורגת במקום 48 מתוך 148 קרנות לפי היקף נכסים. פרטים על המנהל ועל שאר המסלולים שלו מופיעים בדף מנהל הקרן, הראל פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 58.4%, החשיפה לחו״ל על 37% והחשיפה למטבע חוץ על 17.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הן מתארות את מידת הרגישות של הקרן לשוק המניות, לנכסים מחוץ לישראל ולתנודות בשערי המטבעות.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 58.41% מהנכסים. אג״ח מיועדות מהוות 26.99%, אג״ח קונצרני 13.16%, מזומן ופיקדונות 1.5%, ונכסים אחרים נרשמו ב־0.06% שליליים. כלומר, כמעט שני שלישים מהתיק מחולקים בין אג״ח מיועדות לאג״ח קונצרני, והיתרה מרוכזת בעיקר בנכסים המנייתיים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־54.8% ל־58.4%, עלייה של 3.6 נקודות אחוז בשנה. החשיפה לחו״ל עלתה באותה תקופה מ־36.2% ל־37%, עלייה מתונה של 0.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 12.27%.

חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 57.61%, והקרן נמצאת 0.79 נקודות אחוז מעליה. קרנות דומות מבחינת חשיפה למניות כוללות את הראל פנסיה כללית, גילאי 50 ומטה עם 58.4%, את הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 58.1%, ואת מגדל מקפת משלימה משולב סחיר עם 58.3%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.