כלל פנסיה מניות

כלל פנסיה מניות היא קרן פנסיה (מזהה מסלול 9647) בניהול כלל ביטוח ופיננסים, שמציעה מסלול בעל נטייה מנייתית גבוהה. הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 9.7 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי, והתשואה השנתית שלה עומדת על 21.04%. כלל היא אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוכות הטווח הוותיקות בישראל, ובתחום הפנסיה היא מציעה מסלולי השקעה לפי גיל החוסך ורמת הסיכון. מידע נוסף על המנהל מופיע בדף קרנות הפנסיה של כלל.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 73.4%, החשיפה לחו"ל 50.6% והחשיפה למטבע חוץ 24.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הן מתארות את מידת הרגישות של הקרן לכל אחד מהמרכיבים.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 54.21% מהנכסים. אחריהן מופיעות אג"ח מיועדות עם 25.15%, אג"ח ממשלתי סחיר עם 5.35%, מזומן ופיקדונות עם 5.2% ואג"ח קונצרני עם 4.56%. קרנות נאמנות מהוות 3.08% מהנכסים, נכסים אחרים 2.26% והלוואות 0.19%. כלומר, יותר מרבע מהנכסים מוחזקים באג"ח מיועדות, והן מהוות את הרכיב השני בגודלו בקרן.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ־74.9% ל־73.4%, ירידה של 1.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־49.1% ל־50.6%. המשמעות היא שהקרן הפחיתה מעט את החשיפה למניות והגדילה את החשיפה לחו"ל, והחשיפה לחו"ל נמצאת כעת מעל מחצית.

הקרן משויכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), שבה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, כך שהחשיפה של הקרן, 73.4%, גבוהה בכ־15.8 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף הנכסים היא מדורגת במקום ה־13 מתוך 148.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את הראל פנסיה מניות סחיר (73.4%), את הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות (73.3%) ואת מגדל מקפת אישית מניות (73.3%). אפשר לבחון גם את מנורה מבטחים פנסיה מניות (73%) ואת הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 (73%). לרשימה המלאה של המסלולים היכנסו לדף קרנות הפנסיה.