הראל פנסיה כללית - כללי

חשיפה למניות של 51.1% לפי הדיווח הרשמי היא נקודת המוצא לקריאת הנתונים של הראל פנסיה כללית, קרן פנסיה במסלול מספר 2164. את הקרן מנהלת הראל פנסיה וגמל בע"מ, ולפי הדיווח הרשמי היא מחזיקה בנכסים בהיקף של 879.3 מיליון ₪. הקרן שייכת לקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. מידע על המנהל זמין בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 51.1%, החשיפה לחו"ל על 54.8% והחשיפה למטבע חוץ על 17.8%. אלה שלוש החשיפות הרשמיות של הקרן. הן אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%. החשיפה לחו"ל גבוהה מהחשיפה למטבע חוץ בכ־37 נקודות אחוז, כלומר חלק ניכר מהחשיפה הזרה אינו חשוף לשינויי שער.

הרכב הנכסים בדיווח של אוגוסט 2026 מורכב ממספר רכיבים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 33.67% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 18.7%, ונכסים אחרים מהווים 15.6%. מזומן ופיקדונות מהווים 10.41%, הלוואות 10.39%, אג"ח קונצרני 9.41% וקרנות נאמנות 1.82%. ההלוואות והמזומן יחד מהווים יותר מחמישית מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה עלייה בשתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות עלתה מ־48.1% ל־51.1%, עלייה של שלוש נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־54.4% ל־54.8%, שינוי קטן של 0.4 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 45.87%.

קבוצת העמיתים של הקרן כוללת 148 קרנות, כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, כך שהחשיפה של הקרן נמוכה ממנה בכ־6.5 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 45 מתוך 148. קרנות עם חשיפה למניות דומה כוללות את מקפת אישית כללי עם 51.1%, את אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 עם 51.3% ואת מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש עם 51.4%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.