מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר

הקרן "מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר" (מזהה מסלול 15263) מחזיקה נכסים בהיקף של 610.8 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. זו קרן פנסיה מקיפה שמנהלת מור פנסיה, כלומר מור גמל ופנסיה בע"מ. החברה נוסדה בשנת 2006 על ידי יוסי לוי ואלי לוי, ובשנת 2021 זכתה במכרז הקרנות הנבחרות. מי שבוחן את המסלול מקבל תמונה של קרן עם נטייה מנייתית ברורה ועם חלק לא מבוטל של נכסים מסוג אחר.

לפי דיווח חודש אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 69.9%, החשיפה לחו"ל על 41% והחשיפה למטבע חוץ על 18.2%. שלושת הנתונים הם חשיפות רשמיות ברמת הקרן. הם אינם חלוקה של התיק ולכן אינם מסתכמים למאה אחוז.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 מתפלג כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 31.52% מהנכסים, אג"ח מיועדות 28.39%, מזומן ופיקדונות 19.45% ואג"ח ממשלתי סחיר 14.77%. קרנות נאמנות מהוות 3.25% מהנכסים, אג"ח קונצרני 2.22% ונכסים אחרים 0.4%. הפער בין חלקן של המניות בהרכב הנכסים, שעומד על כ‑31.5%, לבין החשיפה הרשמית למניות, שעומדת על 69.9%, מראה שמדובר בשני מדדים שונים שאין לקרוא כאחד. מזומן ופיקדונות מהווים כמעט חמישית מהנכסים, נתון שכדאי להכיר לפני בחירת המסלול.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות נשארה על 69.9% באוגוסט 2025 וגם באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל ירדה מ‑44.3% ל‑41%, ירידה של 3.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 16.27%. זהו נתון לתקופה אחת, ואין בו כדי ללמד על תשואות בתקופות אחרות.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, ולכן חשיפת המניות של הקרן גבוהה ב‑12.29 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 49 מתוך 148.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את מיטב פנסיה מקיפה מניות, את מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר, את מור פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 נכסים סחירים ואת מור פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות, ולכל אחת מהן חשיפת מניות של 69.9%. גם מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות קרובה, עם 69.7%. לסקירה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.