מיטב פנסיה מקיפה מניות

קרן הפנסיה "מיטב פנסיה מקיפה מניות" (מזהה מסלול: 2105) מנוהלת על ידי חברת מיטב. נכון לתאריך 23 במרץ 2026, סך הנכסים בקרן עומד על 2,511,853.68 ₪. קרן זו שייכת לקטגוריית קרנות פנסיה, ובמסגרת קבוצת העמיתים שלה, המונה 215 קרנות דומות, היא מדורגת במקום ה-50 מבחינת סך הנכסים המנוהלים. מידע נוסף על מנהל הקרן ניתן למצוא בדף מנהל הקרן, ורשימת קרנות הפנסיה המלאה זמינה ברשימת קרנות.

ניתוח חשיפת התיק מראה כי נכון למועד הדוח, 66.01% מנכסי הקרן מושקעים במניות, כאשר החשיפה למניות בישראל עומדת על 32.02%, בארה"ב על 25.07%, ובעולם על 8.92%. חשיפת האג"ח הכוללת בקרן היא 2.7%, המורכבת מאג"ח חו"ל בלבד, ללא חשיפה לאג"ח ממשלתי או קונצרני בישראל. בנוסף, 11.56% מהנכסים מוחזקים במזומן ושווי מזומן, ו-1.31% מושקעים בהשקעות אלטרנטיביות, הכוללות 1.3% בקרנות השקעה ו-0.01% בהלוואות. מרכיב הנגזרים בתיק מהווה 18.26% מסך הנכסים.

בבחינת מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות וכן חשיפת האג"ח בקרן נותרו יציבות ועמדו על 66.01% ו-2.7% בהתאמה, ללא שינוי מהותי בהרכב זה. סך הנכסים המנוהלים בקרן גם הוא נותר זהה ללא שינוי בתקופה זו. מבחינת תשואות, הקרן הציגה תשואה שנתית של 20.21%. נתונים אלו מספקים תמונת מצב על יציבות אסטרטגיית ההשקעה של הקרן בתקופה הנסקרת.

השוואת הרכב התיק לממוצע קבוצת העמיתים מגלה כי ל"מיטב פנסיה מקיפה מניות" יש חשיפת מניות גבוהה משמעותית מהממוצע בקבוצה. בעוד חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 34.86%, הקרן הזו מציגה 66.01% חשיפה למניות. חשיפת האג"ח בקרן נמוכה יותר מהממוצע בקבוצה, העומד על 6.5%, כאשר בקרן זו היא 2.7%. חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות בקרן (1.31%) נמוכה גם היא מהממוצע בקבוצה, העומד על 4.86%.

חמשת האחזקות המובילות בקרן, נכון למועד הדוח, כוללות את Asset (מזומנים ושווי מזומנים) המהווה 9.99% מהתיק, Vanguard S&P 500 ETF עם 3.94%, בנק לאומי לישראל בע"מ עם 2.62%, T BILLS 10/25 עם 2.41% ו-מ.ק.מ. 316 עם 2.39%. השקעה ב-Vanguard S&P 500 ETF מקנה חשיפה למדד ה-S&P 500, עליו ניתן ללמוד עוד בויקיפדיה. למי שמעוניין להשוות את פרופיל ההשקעה של קרן זו, קיימות קרנות דומות נוספות כמו אינפיניטי פנסיה מקיפה מניות (66.6% מניות) או כלל פנסיה משלימה מניות (68.6% מניות).