מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח

מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח היא קופת גמל להשקעה המנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, ומסלולה הייחודי נושא את מזהה מסלול 15457. קופה זו מאפשרת למשקיעים לחסוך לטווח קצר, בינוני וארוך תוך שמירה על נזילות גבוהה ואפשרות למשיכת הכספים בכל עת. סך הנכסים המנוהלים בקופה זו עומד על כ-10,080.13 ש"ח, נכון לתאריך 23 במרץ 2026. היא ממוקמת בדירוג נכסים יחסית נמוך בקבוצת העמיתים, במקום ה-96 מתוך 100 קרנות בסך הכל.

בבחינת תמהיל הנכסים של הקופה, ניתן לראות חשיפה של 4.8% למניות, נתון נמוך משמעותית מהממוצע בקבוצת העמיתים העומד על 30.35% חשיפת מניות. חשיפה זו משקפת אופי השקעה שמרני יותר יחסית לממוצע הקבוצה. לקופה חשיפה לחו"ל בשיעור של 20.41%, המהווה גם את סך הנכסים בחו"ל. נכסי הקופה מתאפיינים באחוז גבוה של "נכסים אחרים", המהווים 77.75% מסך הנכסים, בעוד שחשיפתה לאגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות, פיקדונות וקרנות נאמנות עומדת על 0%. כמו כן, חשיפתה המטבעית היא 0% ומזומן מהווה 1.84% מנכסיה.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 100 קרנות גמל להשקעה, חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 30.35% ואילו חשיפת האג"ח הממוצעת עומדת על 8.05%. נתונים אלו מציגים את מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח כבעלת חשיפת מניות נמוכה בהרבה מהממוצע, ועם חשיפת אג"ח אפסית. החשיפה האלטרנטיבית הממוצעת בקבוצה היא 1.86%, נתון שאליו הקופה אינה חשופה באופן ישיר בקטגוריות אלו, אך קטגוריית "נכסים אחרים" שלה עשויה לכלול רכיבים אלטרנטיביים.

בין האחזקות המובילות בתיק הקופה ניתן למצוא שני נכסים מסוג "Asset (לא סחיר נגזרים אחרים)", המהווים 6.97% ו-6.64% בהתאמה מסך הנכסים. בנוסף, הקופה מחזיקה ב-VANG USDCPBD USDD בשיעור של 6.4%, ב-DBX II EUR LIQUID CORP בשיעור של 5.41% וב-ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH בשיעור של 4.81%. אחזקות אלו מעידות על נטייה מסוימת להשקעה במכשירים פיננסיים מגוונים, כולל חשיפה לאג"ח קונצרניות בינלאומיות.

למידע נוסף על קרנות גמל להשקעה, ניתן לעיין ברשימת הקרנות המלאה. להבנה מעמיקה יותר של שוק המניות, ניתן לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה, או לבחון את מפת החום של ת"א 35.