מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי מניות

קרן הפיצויים "מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי מניות" (מזהה מסלול 15055) מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים בקרן עומד על 415.4 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של קופות הפיצויים, הכוללת 7 קרנות, היא ממוקמת במקום השני לפי היקף הנכסים. שם המסלול מצביע על מדיניות עוקבת מדדי מניות, והנתונים שלהלן מראים איך זה בא לידי ביטוי בדיווח.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 99.6%, והחשיפה לחו"ל זהה, 99.6%. החשיפה למטבע חוץ היא 99.3%. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהן. הרמה הגבוהה של שלושתן מצביעה על מסלול שכמעט כולו חשוף לשוק המניות ולשערי חליפין.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 82.16% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 16.78% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 1.07%. הפער בין שיעור המניות בהרכב הנכסים, 82.16%, לבין החשיפה למניות, 99.6%, מלמד שחלק מהחשיפה אינו מגיע מהחזקה ישירה בנכסים המנייתיים. נתון זה נובע מאופן הדיווח, ואין בו כדי לפרט את מקור ההפרש.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ-99.5% באוגוסט 2025 ל-99.6% באוגוסט 2026, וגם החשיפה לחו"ל עלתה מ-99.5% ל-99.6%. מדובר בשינוי של עשירית אחוז בלבד, כך שמדיניות החשיפה נשמרה כמעט ללא שינוי לאורך השנה. בתשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 8.95%, התשואה מתחילת השנה על 5.43%, והתשואה החודשית האחרונה על 3.71%.

חשיפת המניות הממוצעת בקבוצת העמיתים של קופות הפיצויים היא 60.24%, והקרן, עם 99.6%, גבוהה ממנה בכ-39 נקודות אחוז. בין הקרנות הדומות של מגדל נמצאות מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדים גמיש עם חשיפת מניות של 99.8%, מגדל לתגמולים ולפיצויים מניות סחיר עם 103.3%, ומגדל לתגמולים ולפיצויים משולב סחיר עם 58.1%. אפשר לעיין גם בכל המסלולים של מגדל או ברשימת קרנות הפיצויים.