מגדל לתגמולים ולפיצויים הלכה

בהיקף של 70 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי, מגדל לתגמולים ולפיצויים הלכה (מזהה מסלול 15452) היא קופת גמל מסוג פיצויים. היא מדורגת במקום החמישי מתוך שבע קרנות בקבוצת קופות הפיצויים לפי היקף נכסים. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, מקבוצת מגדל, ופרטים על יתר המסלולים של המנהל מופיעים בדף מנהל הקרן מגדל.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 50.2%, החשיפה לחו"ל על 38.5% והחשיפה למטבע חוץ על 18.9%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, כל אחת מהן נמדדת בנפרד.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 מורכב בעיקר משני רכיבים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 50.15% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 31.14%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 16.4% מהנכסים, ומזומן ופיקדונות 2.37%. נכסים אחרים נרשמו בשיעור שלילי קל של 0.07%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ־46.7% ל־50.2%, תוספת של 3.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־34.9% ל־38.5%, תוספת של 3.6 נקודות אחוז. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית היא 12.72%, התשואה מתחילת השנה 6.44% והתשואה החודשית האחרונה 1.22%.

בקבוצת העמיתים של קופות הפיצויים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 60.24%, ולכן חשיפת המניות של הקרן, 50.2%, נמוכה בכ־10 נקודות אחוז מהממוצע. בתוך משפחת הקרנות של מגדל קיימים מסלולים בעלי פרופיל שונה. מגדל לתגמולים ולפיצויים משולב סחיר מציג חשיפת מניות של 58.1%, מגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי מניות מציג 99.6%, ומגדל לתגמולים ולפיצויים עוקב מדדי אג"ח מציג 0%. גם אינפיניטי פיצויים סל אג"ח עם חשיפת מניות של 10.7% יכולה לשמש להשוואה. להשוואה רחבה יותר אפשר לעיין ברשימת קופות הפיצויים.