הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 11402

הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 11402 היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים במסלול זה עומד על 239,541.399 ₪. דירוג הקרן מבחינת סך נכסים הוא 119 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה של קרנות הפנסיה.

הרכב תיק ההשקעות במסלול מציג חשיפה כוללת למניות בשיעור של 26.41%. חשיפה זו מתחלקת בין מניות בישראל (12.77%), מניות בארה"ב (6.78%), ומניות בשאר העולם (6.86%). חשיפת אגרות החוב הכוללת עומדת על 4.78%, כאשר 0.4% מושקעים באג"ח קונצרני בישראל ו-4.38% באג"ח בחו"ל. הקרן אינה מחזיקה באג"ח ממשלתי ישראלי או באג"ח מיועדות. כמו כן, קיים רכיב של 7.3% במזומן ושווי מזומן, ו-39.88% בנגזרים. פירוט נוסף על קרנות פנסיה ניתן למצוא בקישור זה.

השקעות אלטרנטיביות מהוות רכיב משמעותי בתיק, בשיעור כולל של 21.63%. חשיפה זו כוללת 3% בנדל"ן, 9.19% בקרנות השקעה ו-9.44% בהלוואות. בהשוואה לממוצע קבוצת עמיתים (pension), שבה חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 35.04% וחשיפת האג"ח הממוצעת היא 6.49%, הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 11402 מציג חשיפה נמוכה יותר בשני הסעיפים. חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות הממוצעת בקבוצה עומדת על 4.77%, מה שמצביע על חשיפה גבוהה יותר בקרן הנדונה בתחום זה.

בבחינת המגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נשארה ללא שינוי והיא עומדת על 26.41% גם נכון להיום וגם לפני שנה. באופן דומה, חשיפת אגרות החוב נותרה יציבה על 4.78% בשתי תקופות הזמן. סך הנכסים המנוהלים במסלול נשאר גם הוא ללא שינוי משמעותי, עם 239,541.399 ₪ לפני שנה ו-239,541.399 ₪ כיום.

בין האחזקות המובילות בתיק ניתן למצוא: ממשלתי צמוד 1033 בשיעור של 4.75% (11,368.8 ₪), Asset (מזומנים ושווי מזומנים) בשיעור של 4.19% (10,047.839 ₪), ממשלתי צמוד 1131 בשיעור של 2.97% (7,118.578 ₪), ממשל צמודה 0529 בשיעור של 2.88% (6,893.036 ₪), וממשלתי שקלי 0537 בשיעור של 1.8% (4,316.486 ₪). מידע נוסף על מנהל הקרן ורשימת קרנות פנסיה ניתן למצוא בקישורים הרלוונטיים.

לצורך השוואה, קיימות קרנות פנסיה דומות עם חשיפת מניות קרובה: אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה (26.48%), מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2030 (26.75%), כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר (26.02%), הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה (26.85%), ואלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה (27.07%). מידע נוסף וכללי על מדדים כמו מדד S&P 500 זמין בויקיפדיה, וניתן לעיין גם במפת חום ת"א 35.