הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה (משכורת)

בסך הנכסים של 5.86 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי, הראל פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה (משכורת) היא קרן פנסיה עם מזהה מסלול 9656. הקרן מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, חברה בקבוצת הראל ביטוח ופיננסים. הקרן מדורגת במקום ה־14 מתוך 41 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל, כשהדירוג נקבע לפי היקף הנכסים. מידע נוסף על החברה המנהלת מופיע בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 31%, החשיפה לחו"ל על 34.9% והחשיפה למטבע חוץ על 13.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הן מתארות כמה מהתיק מושפע ממניות, מנכסים בחו"ל ומשינויים בשערי המטבע.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, אג"ח מיועדות מהוות 26.3% מהנכסים, והן הרכיב הגדול ביותר. אחריהן מגיעים מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 23.45%, אג"ח קונצרני עם 15% ונכסים אחרים עם 11.53%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 9.64% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 5.85%, והלוואות וקרנות נאמנות 4.12% כל אחד.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־28.4% באוגוסט 2025 ל־31% באוגוסט 2026, עלייה של 2.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־33.3% ל־34.9%, עלייה של 1.6 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 16.07%.

החשיפה הרשמית למניות בקרן, 31%, נמוכה מהממוצע בקבוצת העמיתים, שעומד על 44.69%, פער של כ־13.7 נקודות אחוז. הקרנות הבאות מציגות חשיפת מניות דומה לזו של הקרן: מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה עם 30.9%, הראל כללית הלכה למקבלי קצבה עם 30.9%, כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה עם 30.9%, אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה עם 30.8% ומנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2030 עם 30.8%. אפשר להשוות בין כלל המסלולים ברשימת קרנות הפנסיה.