הראל כללית הלכה למקבלי קצבה

חשיפת המניות הרשמית של הקרן "הראל כללית הלכה למקבלי קצבה" (מזהה מסלול 13685) עומדת על 30.9% לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. זהו מסלול פנסיה למקבלי קצבה, והוא מנוהל על ידי הראל פנסיה, חברת הראל פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 12.2 מיליון ₪.

מלבד החשיפה למניות, הדיווח כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל היא 20.3%, והחשיפה למטבע חוץ היא 4.4%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה אחרת. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 75.37% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 15.96%, ונכסים אחרים מהווים 8.64%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.03% מהנכסים. ההרכב מתאר את הנכסים שמוחזקים בפועל, והחשיפות מדדות נושא אחר, ולכן המספרים שונים זה מזה.

במבט על שנה, החשיפה למניות עלתה מ־16% באוגוסט 2025 ל־30.9% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־0% ל־20.3%. הקרן רשמה תשואה שנתית של 26.16%. התשואה משקפת תקופה מסוימת בלבד, ואינה מצביעה על תוצאות עתידיות.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, שבה 39 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 21.81%, כלומר חשיפת הקרן גבוהה ממנה בכ־9.1 נקודות אחוז. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 28 מתוך 39.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה ואת כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה, ששתיהן עומדות על 30.9%. לצדן אפשר לעיין באינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה ובמנורה מבטחים משלימה, יעד לפרישה 2030, שחשיפתן 30.8%, וגם בהראל פנסיה כללית, גילאי 60 ומעלה באותה רמה. לרשימה המלאה של הקרנות ראו את עמוד קרנות הפנסיה.