מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה

מסלול מספר 9455 בקרן הפנסיה של מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ מנהל נכסים בהיקף של 575.2 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. השם המלא של המסלול הוא מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה, והוא מיועד לקבוצת הגיל הזו. הגוף המנהל, מגדל פנסיה, שייך לקבוצת מגדל, ופרטים נוספים עליו מופיעים בעמוד מגדל פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות היא 30.9%, החשיפה לחו"ל היא 31.7% והחשיפה למטבע חוץ היא 13.8%. אלה שלוש חשיפות נפרדות, והן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הנתונים נמדדים ברמת הקרן כולה ולא ברמת נכסים בודדים.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: אג"ח קונצרני מהווה 31.48% מהנכסים, ואחריו אג"ח ממשלתי סחיר עם 23.13%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 19.96% מהנכסים, נכסים אחרים 10.35%, מזומן ופיקדונות 8.51%, הלוואות 6.24% וקרנות נאמנות 0.32%. שני סוגי האג"ח יחד מהווים יותר ממחצית מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־27.1% ל־30.9%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־28.5% ל־31.7%. שתי החשיפות גדלו בפער של כ־3 עד 4 נקודות האחוז בשנה אחת. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 15.00%.

קבוצת העמיתים של המסלול, מסלולי פנסיה לפי גיל, כוללת 41 קרנות, והקרן הזו מדורגת בה במקום ה־29 לפי היקף נכסים. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 44.69%, כלומר החשיפה במסלול נמוכה מהממוצע בכ־13.8 נקודות אחוז. לקרנות מקבילות בגילאי 60 ומעלה יש חשיפת מניות קרובה מאוד:

הראל כללית הלכה למקבלי קצבה עם 30.9%, כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה עם 30.9%, אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה עם 30.8%, מנורה מבטחים משלימה, יעד לפרישה 2030 עם 30.8%, והראל פנסיה כללית לגילאי 60 ומעלה עם 30.8%. אפשר גם לעיין ברשימת קרנות הפנסיה המלאה.