הראל פנסיה כללית - גילאי 60 ומעלה

קרן הפנסיה "הראל פנסיה כללית גילאי 60 ומעלה" (מזהה מסלול 9856) מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים בקרן עומד על 297.7 מיליון ₪. המסלול מיועד לעמיתים בגילאי 60 ומעלה, ולכן הוא משווה לקבוצת עמיתים לפי גיל. מידע נוסף על המנהל זמין בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות בקרן היא 30.8%, החשיפה לחו"ל היא 38.4% והחשיפה למטבע חוץ היא 13.8%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, וכל אחת מהן נמדדת בנפרד.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח ממשלתי סחיר, שמהווה 26.72% מהנכסים. אחריו מגיעות מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 20.35%, ואג"ח קונצרני עם 18.03%. הלוואות מהוות 15.88% מהנכסים, נכסים אחרים 8.75%, מזומן ופיקדונות 6.71%, וקרנות נאמנות 3.55%. יחד, שני רכיבי האג"ח מהווים כ־44.75% מהנכסים, ולכן הרכב התיק נוטה לרכיבים סולידיים יחסית.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־28.4% באוגוסט 2025 ל־30.8% באוגוסט 2026, עלייה של 2.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־37.7% ל־38.4%, עלייה מתונה של 0.7 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 5.51%.

קבוצת העמיתים של הקרן כוללת 41 מסלולי פנסיה לפי גיל, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 44.69%. החשיפה של הקרן, 30.8%, נמוכה בכ־13.9 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף הנכסים, הקרן ממוקמת במקום 34 מתוך 41. קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה, את מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה, את כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה ואת הראל כללית הלכה למקבלי קצבה. לסקירה רחבה יותר ניתן לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.