מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2030

מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2030 (מזהה מסלול: 1619) היא קרן פנסיה מבית מנורה, המיועדת לעמיתים הצפויים לפרוש בשנת 2030. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 714,462.856 ₪. מטרת הקרן היא לייצר תשואה עבור חוסכים לקראת פרישה, תוך התאמת רמת הסיכון לאורך התקופה שנותרה עד היעד.

בבחינת תמהיל הנכסים של הקרן, ניתן לראות חשיפה כוללת למניות בשיעור של 34.39%. חשיפה זו מתחלקת בין מניות בישראל (11.3%), מניות בארה"ב (6.13%), ומניות בשאר העולם (16.96%). רכיב אגרות החוב בקרן עומד על 3.09%, מתוכם 0.02% באג"ח קונצרני ישראלי ו-3.07% באג"ח חו"ל, ללא חשיפה לאג"ח ממשלתי ישראלי. הקרן מחזיקה גם בשיעור משמעותי של מזומן ושווי מזומן העומד על 14.01% מסך הנכסים. השקעות אלטרנטיביות מהוות 10.64% מהתיק, הכוללות 0.24% בנדל"ן, 10.38% בקרנות השקעה ו-0.02% בהלוואות. כמו כן, בתיק נכסים ניכר רכיב של נגזרים בשיעור 44.07%.

במהלך 12 החודשים האחרונים נרשמה ירידה בחשיפת המניות והאג"ח, כאשר חשיפת המניות ירדה מ-34.39% ל-34.39% וחשיפת האג"ח ירדה מ-3.09% ל-3.09%. סך נכסי הקרן לא השתנה בתקופה זו, והוא נותר על 714,462.856 ₪. תשואת הקרן השנתית עמדה על 10.95%.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא את בנק הפועלים בע"מ, המהווה 8.14% מסך הנכסים (57,539.735 ₪), וכן Asset (מזומנים ושווי מזומנים) בשיעור דומה של 8.14% (57,539.735 ₪). עוד בולטות אחזקות באגרות חוב ממשלתיות כגון ממשל צמודה 1028 (2.73% או 19,300.236 ₪), ממשל צמודה 0529 (2.36% או 16,672.486 ₪), וממשל שקלית 0432 (1.62% או 11,489.574 ₪). מידע נוסף על מנהל הקרן וקרנות פנסיה ניתן למצוא בדף מנהל הקרן וברשימת הקרנות.

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרחבה, הכוללת 215 קרנות פנסיה, חשיפת המניות הממוצעת עומדת על 35.04%, וחשיפת האג"ח הממוצעת היא 6.5%. חשיפת הקרן למניות נמוכה במעט מהממוצע בקבוצה, ואילו חשיפתה לאג"ח נמוכה באופן משמעותי. חשיפתה להשקעות אלטרנטיביות (10.64%) גבוהה ביחס לממוצע בקבוצה העומד על 4.82%. הקרן מדורגת במקום ה-83 מתוך 215 קרנות בקבוצה מבחינת סך הנכסים. קרנות דומות שעשויות לעניין כוללות את מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2035 ואת אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה.