מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2030

קרן הפנסיה "מנורה מבטחים משלימה, יעד לפרישה 2030" (מזהה מסלול 1619) מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. היא שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה ליעד פרישה, ובקבוצה זו 18 קרנות כולל הקרן עצמה. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 1.2 מיליארד ₪, ובדירוג הקרנות בקבוצה לפי היקף נכסים היא מדורגת במקום 12 מתוך 18. מנהל הקרן מחזיק בנתח שוק של כ-28.39% מנכסי קרנות הפנסיה החדשות, ודף מנהל הקרן מציג עוד פרטים עליו.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 30.8%, החשיפה לחו"ל על 33.9% והחשיפה למטבע חוץ על 13.4%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באותו חודש נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 24.81% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 23.46%, ואג"ח קונצרני 21.39%. נכסים אחרים מהווים 13.1%, מזומן ופיקדונות 9.42%, הלוואות 6.34% וקרנות נאמנות 1.46%. סך האג"ח הממשלתי והקונצרני מגיע ליותר מ-44% מהנכסים, והוא גדול מחלקן של המניות.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים בחשיפות הרשמיות. החשיפה למניות ירדה מ-32.9% ל-30.8%, כלומר ירידה של 2.1 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ-31.4% ל-33.9%, עלייה של 2.5 נקודות אחוז. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 10.95%.

בקבוצת העמיתים, מסלולי פנסיה ליעד פרישה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 48.99%. החשיפה של הקרן, 30.8%, נמוכה מהממוצע בכ-18.2 נקודות אחוז. לכן הקרן שמרנית יותר מהממוצע בקבוצה מבחינת חשיפה למניות.

קרנות נוספות עם חשיפת מניות דומה: אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה והראל פנסיה כללית, גילאי 60 ומעלה, ששתיהן עומדות על 30.8%. עוד קרן דומה היא מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה, עם 30.9%. אפשר להשוות בין כלל הקרנות ברשימת קרנות הפנסיה.