מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2040

מסלול יעד לפרישה 2040 של מנורה מבטחים פנסיה (מזהה מסלול 2015) מנהל לפי הדיווח הרשמי נכסים בהיקף של 19.65 מיליארד ₪. זוהי קרן פנסיה, והיא ממוקמת ראשונה מבין 18 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה ליעד פרישה, לפי היקף נכסים. המסלול מיועד לעמיתים שמתכננים לפרוש בסביבות שנת 2040.

הגוף המנהל הוא מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנוסדה בשנת 1935 ומנהלת נכסים עבור יותר ממיליון ומאה אלף עמיתים. נתח השוק שלה בנכסי קרנות הפנסיה החדשות עומד על כ־28.39%, ובמדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 היא דורגה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות. פרטים נוספים מופיעים בדף מנהל הקרן.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות היא 50.1%, החשיפה לחו"ל היא 41.6% והחשיפה למטבע חוץ היא 17.6%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בקבוצת העמיתים החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 48.99%, כך שהמסלול נמצא כ־1.11 נקודות אחוז מעל הממוצע.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עומדות על 38.24% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 25.11%, נכסים אחרים 11.38%, מזומן ופיקדונות 10.28% והלוואות 5.69%. אג"ח קונצרני מהווה 3.86%, אג"ח ממשלתי סחיר 3.78% וקרנות נאמנות 1.66%.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ־47% באוגוסט 2025 ל־50.1% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־38.5% ל־41.6%. בשני המדדים מדובר בעלייה של 3.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 16.47%.

מי שבוחן חלופות יכול להשוות למסלולים בעלי חשיפה דומה למניות: מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2040 עם 50.1%, אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 50%, ומגדל מקפת משלימה הלכה עם 50.3%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.