הראל פנסיה כללית מניות

בהיקף נכסים של 1.63 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי, הראל פנסיה כללית מניות (מזהה מסלול 13278) ממוקמת במקום ה־40 מתוך 148 קרנות בקבוצת מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. הקרן היא מסלול בקרן פנסיה, והיא מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. מידע על המנהל ועל מסלולים נוספים שלו מופיע בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 98.5%, החשיפה לחו"ל על 74.6% והחשיפה למטבע חוץ על 23.5%. שלוש החשיפות הן מדדים נפרדים ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 57.61%, כלומר חשיפת המניות של הקרן גבוהה בכ־40.9 נקודות אחוז מהממוצע הזה.

הרכב הנכסים נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 64.67% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 17.55%, ומזומן ופיקדונות 14.03%. נכסים אחרים מהווים 1.65% מהנכסים, קרנות נאמנות 1.63%, ואג"ח קונצרני 0.48%. נתון זה מתאר את מה שהקרן מחזיקה, ולכן הוא שונה מהחשיפה למניות שצוינה לעיל.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ־99% ל־98.5%, ירידה של חצי נקודת אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־71.7% ל־74.6%, עלייה של 2.9 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 26.16%. כשקרן חשופה כמעט במלואה למניות, התשואה שלה תלויה במידה רבה בתנודות שוק המניות, ולכן אין להסיק מנתון של תקופה אחת על התקופות הבאות.

מי שבוחן את הקרן מול חלופות יכול לעיין בקרנות עם חשיפת מניות זהה של 98.5%, כמו אינפיניטי פנסיה כללית מניות, מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדי מניות ומיטב פנסיה כללית מניות סחיר. אפשר גם לעבור לדף רשימת קרנות הפנסיה ולהשוות את הנתונים הרשמיים של קרנות נוספות.