הראל פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדד S&P 500

קרן הפנסיה הראל פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדד S&P 500 (מזהה מסלול: 15319) מנוהלת על ידי הראל. נכון לתאריך 23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים במסלול עומד על 1,095,198.034 ש"ח. קרן זו שייכת לקטגוריית קרנות פנסיה, ומציגה מאפייני השקעה ייחודיים המתמקדים בחשיפה משמעותית למניות.

בבחינת חשיפת תיק הנכסים של הראל פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדד S&P 500, ניכרת חשיפה גבוהה למניות, המהוות 87.98% מסך הנכסים. מתוך חשיפה זו, 76.79% מופנים למניות בישראל, 6.49% למניות בארה"ב, ו-4.7% למניות בשאר העולם. חשיפת אגרות החוב במסלול זה נמוכה יחסית, ועומדת על 0.16% בלבד, כאשר כלל האחזקות בתחום זה מופנות לחו"ל. מזומן ושווי מזומן מהווים 5.32% מסך הנכסים, ונגזרים תופסים 6.54% מהתיק. אין חשיפה לאגרות חוב ממשלתיות או קונצרניות בישראל, וכן אין השקעות אלטרנטיביות כגון נדל"ן, קרנות השקעה או הלוואות.

במבט על מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות במסלול נותרה יציבה ועומדת על 87.98%, בדומה למצב לפני שנה. גם חשיפת אגרות החוב נותרה ללא שינוי, עם 0.16% מסך הנכסים. סך הנכסים המנוהלים בקרן לא השתנה במהלך תקופה זו, ונשאר על 1,095,198.034 ש"ח. נתונים אלו מצביעים על מדיניות השקעה עקבית בתמהיל הנכסים של המסלול בתקופה הנסקרת.

האחזקות המובילות בתיק הקרן מדגימות את ההתמקדות בשוק המניות הישראלי והגלובלי. בין האחזקות הבולטות נכללות מניות בנק לאומי המהוות 6% מהתיק (בשווי 65,744.471 ש"ח), מניות בנק הפועלים עם 5.79% (63,366.178 ש"ח), וכן TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADR עם 3.76% (41,229.626 ש"ח). אחזקות נוספות כוללות את אלביט מערכות עם 3.17% (34,732.118 ש"ח) ובנק דיסקונט עם 2.92% (31,959.05 ש"ח).

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרחבה, הכוללת 215 קרנות פנסיה, הראל פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדד S&P 500 מציגה חשיפת מניות גבוהה באופן משמעותי מהממוצע. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 34.75% בלבד, בעוד שבמסלול זה היא 87.98%. גם חשיפת אגרות החוב נמוכה בהשוואה לממוצע הקבוצה, העומד על 6.52%. המסלול אינו כולל השקעות אלטרנטיביות, לעומת ממוצע של 4.87% בקבוצת העמיתים. מבחינת גודל, הקרן מדורגת במקום ה-69 מתוך 215 קרנות בקבוצה לפי סך נכסים. מידע נוסף על מנהל הקרן ניתן למצוא בדף מנהל הקרן, ורשימת קרנות נוספות זמינה ברשימת קרנות הפנסיה. ניתן גם לעיין במדד S&P 500 בוויקיפדיה או במפת חום ת"א 35.